“红通” 外逃人员通过地下钱庄,将一千多万元贪污款转至澳门赌场的账户用于赌博;深圳两个以潮汕籍人员为主的地下钱庄,以票据提现和虚拟进出口付款的方式,为境内外的公司及个人提供跨境资金流动和非法的资金支付结算业务,客户遍及全国多个省份,涉案金额达442亿元。东莞一地下钱庄租用花园别墅作为窝点以现金交易等方式非法买卖外汇……昨日,广东省公安厅在新闻发布会上透露,截至2015年底,广东共破获地下钱庄案件83起,是2014年破案数的7倍;捣毁窝点79个,抓获犯罪嫌疑人231名,是2014年的4倍;缴获现金折合人民币3715万元,冻结可疑交易账户3491个、冻结金额6.65亿元,查扣金额是2014的2.5倍;已破案件的涉案金额高达人民币2072亿元。根据目前发现和掌握的线索,警方暂未发现股市、汇市中的资金通过地下钱庄转移进出的情况。

典型案例

1兄妹经营地下钱庄 转移贪污赃款到澳门李某波是中纪委发布100名“红通”外逃人员中的一员,时任江西省鄱阳县财政局经济建设股股长,伙同他人贪污国家涉农专项资金9400万元后外逃。此前,他经常到澳门赌博,并通过地下钱庄把人民币转成港币,转至其在澳门赌场的账户用于赌博。

账户资金交易量大交易对手多2015年6月,全国打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动领导小组办公室下发了专项行动第一批重点督办案件线索。其中涉及佛山的线索反映,何某璋等人涉嫌为外逃人员李某波提供非法转移资金通道。李某波时任江西省鄱阳县财政局经济建设股股长,伙同他人贪污国家涉农专项资金9400万元后外逃,2015年5月被引渡回国。

线索显示,何某璋等人账户资金交易量大,交易对手众多,且与多名新加坡、中国港澳籍人员资金来往密切,涉嫌非法经营地下钱庄。由于该线索涉及100名“红通”人员之一,佛山市局对此高度重视,成立了专案组。

2015年7月13日,佛山警方调查发现,何某璋1978年离开顺德去澳门做生意,一直都住在澳门。自2010年10月份开始,李某波通过联系何某璋,先后从内地转账人民币共计1281万元至何某璋指定的内地银行账户,然后在澳门按市场汇率收取何某璋扣除手续费的港币。

警方还发现,何某璋的妹妹何某霜一直在佛山活动,偶尔出境至澳门。经调查,何某璋负责在澳门接洽需要兑换港币的客户,何某霜负责在佛山操控银行账户收取客户的人民币。江西鄱阳人民检察院抓获李某波后,何某璋似乎也有所警觉,一直没回过内地。

2015年9月21日16时30分,何某璋从澳门过关进入珠海时被拱北边检站抓获。同日,警方在顺德将何某霜抓获,并对二人执行刑事拘留。

贪污款通过地下钱庄转到澳门经审讯,何某璋、何某霜兄妹最终如实供认了犯罪事实。

经查:2009年中,何某璋在澳门赌场认识了前来赌博的李某波,李某波向何某璋提出兑换港币的要求,经协商达成意向:由李某波在内地将人民币转账到何某璋提供的内地银行账户,何某璋再指使其妹何某霜将钱转至珠海一地下钱庄指定的账户,珠海地下钱庄收款后,在澳门支付港币给何某璋,最后由何某璋将港币转至李某波在澳门赌场的账户用于赌博。

2010年10月至2011年1月,李某波分22笔将人民币1281万元贪污款转至何某璋指定的9个银行账户,何某璋在澳门支付相应的港币给李某波。何某璋直接在应支付金额中扣下兑换额的千分之二或千分之三作为手续费,非法获利共计3万多元人民币。

除此之外,何某璋还结合澳门赌场的规定,改变替客户兑换港币的方式:以100万元人民币为例,客户将100万元人民币划转到何某璋在大陆使用的银行账户,何某璋再在澳门赌场兑换价值150万元港币的赌场筹码给客户。假设按当时汇率,100万元人民币可兑换120万元港币,则若客户输掉了该150万元的港币筹码,客户就要在七至十五天内再支付何某璋30万元港币。如客户赢了钱,除了要再支付30万元港币给何某璋外,一般还要奖励何某璋3万至5万元港币。何某璋还协助客户在澳门赌场开设账户,将赢得的钱继续存放,以便之后赌博使用。

目前,该案已侦查终结,近期将移送检察机关起诉。

2

租花园别墅

以现金交易等方式非法买卖外汇2015年4月1日,东莞警方成功破获一宗特大地下钱庄案,行动中捣毁地下钱庄窝点5个,抓获周某波等犯罪嫌疑人20名,冻结涉案账户19个,金额468万余元人民币;当场缴获现金人民币1763万元、港币90万元、美金6万余元,银行卡、存折、电脑、手机、作案用车辆等作案工具一大批,这是东莞市公安局近年来缴获现金最多的一起地下钱庄案件。

2014年10月,东莞市公安局根据省厅经侦局转来线索成立专案组,对一起特大跨境地下钱庄线索开展侦查。经查,专案组确定了该地下钱庄窝点在常平镇一别墅花园。“这个别墅花园是他们租的。”办案民警说,该团伙大部分用现金交易。

经查,周某波以其在东莞经营的某制品厂为窝点,长期以现金交易等方式非法买卖外汇,主要是收购各地需求人民币的企业手中的外币(港币为主),再辗转“销售”给深圳等地的地下钱庄,并从中牟取非法利益。

该团伙分工明确,周某波主要负责联系非法买卖外汇的客户,分别与东莞、深圳两地等多个“地下钱庄”商定好港币的买卖汇率、总金额和交收地点后,再指使“马仔”前往东莞市某高速路口附近接收深圳“地下钱庄”送来的用于兑换港币的现金人民币“预付款”,进而前往与塘厦镇的犯罪嫌疑人刘某堂、罗某斌、林某球及清溪镇的犯罪嫌疑人朱某秋等多个“地下钱庄”的人员进行交易,兑换对方从东莞市多个企业兑来的港币支票。

目前,周某波等18名犯罪嫌疑人已被依法移送审查起诉。

■警方在地下钱庄案中缴获的各种作案工具。

3 控制账户群 经营地下钱庄2015年广东省破获涉案金额最大的地下钱庄案2015年8月7日上午10时,深圳警方在深圳市福田区抓获钟某、吴某灿等8名犯罪嫌疑人,打掉地下钱庄犯罪团伙2个,捣毁窝点5个。同时,在人民银行、外管局的协助下,快速冻结288个银行账户,冻结涉案资金3.15亿元人民币。该案涉案金额高达442亿元,是2015年广东省破获的涉案金额最大的一起地下钱庄案件。

累计接收各类资金442亿元2015年3月,广东警方获得线索,2011年1月至2014年5月间,一伙犯罪嫌疑人通过在广州、深圳等地的多家商业银行设立了145个账户组,资金流动异常、巨大,累计接收各类资金442亿元,涉及客户遍及全国各地、各行各业,其中仅郑某贞等13名个人账户交易金额就达357亿元人民币,资金过渡特征明显,涉嫌非法经营地下钱庄。

警方通过分析筛选,发现很多涉案公司及个人账户交易都是2013年10月以前发生的,账户目前大都销户或停用,很多涉案公司都已注销或处于非正常经营状态。该案的地下钱庄经营者具有很强的反侦查意识。

专案组调查发现,该犯罪团伙掌控的境内外公司账户47个、个人账户89个。去年8月7日上午10时,深圳警方先后在深圳华强北等6个行动地点将吴某灿、吴某璇、钟某等8名犯罪嫌疑人抓获归案。

通过控制账户群经营地下钱庄经查,“3·30”专案主要涉及深圳地区“钟氏”、“吴氏”两个潮汕籍人员操纵的特大地下钱庄。“他们通过注册空壳公司以卖电子产品作为掩护,通过熟人介绍进行业务。”办案民警说,这两个地下钱庄掌握的账户或是公司,除了亲戚朋友开设的外,很多都是通过中介或网上购买的。

“钟氏”地下钱庄以钟某为首,团伙成员包括陈某娜、柯某源等人,以深圳市福田区华强广场B座某柜台及福田区华强电子世界一期某柜台为经营地点。“吴氏”地下钱庄以吴某灿、吴某璇为首,骨干成员包括吴某滨等6名家族成员,以深圳市福田区华强广场C座某物业、福田区华强电子世界三期某室等为经营地点。两个团伙均通过控制个人及公司账户群的方式经营地下钱庄。两个钱庄均是以票据提现和虚拟进出口付款的方式,为境内外的公司及个人提供跨境资金流动和非法的资金支付结算业务,客户遍及全国多个省份,涉案金额达442亿元。

目前,该案已移送审查起诉。

广东地下钱庄多涉港澳台

广东省公安厅经侦局局长黄守应介绍,目前,广东地下钱庄犯罪情况较突出,主要分布在深圳、珠海、广州、东莞、佛山等珠三角及沿海地市,部分侨乡也比较突出;多为家族、团伙作案或公司化经营,核心人员均为宗亲或相熟的同乡人员,团伙内分工明确,组织严密,大部分与香港、澳门或台湾等地有联系。地下钱庄经营者通常按照流转资金的3?至5?的比例收取费用来非法牟利,资金流量巨大,获利可观。

广东省公安厅将珠三角及沿海地市作为重点地区,强力推进专项打击。去年,广东警方侦破的地下钱庄案件涉案金额超过1亿元的就有20余起。

地下钱庄转移涉贪腐赃款

黄守应说,地下钱庄交易资金游离于国家正常的国际收支统计之外,容易导致国际收支数据不能准确反映经济活动的真实情况,影响宏观经济决策。地下钱庄经营者不问客户身份、收付款来源,大量资金流动不受政府监管,扮演了各类上游犯罪的“帮凶”角色,并成为一些经济犯罪及网络赌博、电信诈骗、涉毒涉恐等违法犯罪资金转移出境的主要通道,特别是一些贪污腐败分子通过离岸公司和地下钱庄将巨额资金转移到境外,逃避打击。

黄守应表示,广东省公安厅将涉及腐败等重大犯罪赃款转移的地下钱庄作为打击重心,中纪委发布100名“红通”外逃人员名单后,省公安厅部署各地市对与广东有关的涉嫌转移赃款的线索作为重点开展攻坚。截至目前,佛山等地共破获4宗涉嫌为“红通”人员转移赃款的地下钱庄案件,共抓获犯罪嫌疑人11名。黄守应说,根据目前发现和掌握的线索暂没发现股市、汇市中的资金通过地下钱庄转移进出的情况。

广东地下钱庄主要有三种

黄守应介绍,目前,广东地下钱庄主要有3种类型:第一种是传统的现金交易和跨境汇兑型。犯罪团伙通过接收当地外贸企业的外币支票,再支付人民币现金给客户,非法买卖外汇折合人民币7亿元。

第二种是资金不出境,境内外资金池对敲完成交易。犯罪嫌疑人在境内成立商行并大量开立账户,其合作伙伴则在香港开立账户,客户将人民币打入境内的账户后,香港同行就按约定汇率从香港账户向客户指定的境外银行账户打入外币。

第三种是虚构贸易背景实施骗汇或直接把人民币转出境外。犯罪团伙通过在境内外设立空壳公司、虚构贸易背景等手段向银行骗购外汇,然后对外付款,将资金转移出境。

警方提示

切勿参与

非法买卖外汇活动

避免成“帮凶”

按照我国现行法律规定,在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇都属违法行为。因此,个人、公司、企业或者其他单位在上述场所以外买卖外汇以及通过借助地下钱庄非法进行跨境资金转移的行为都是违法行为。

对地下钱庄的经营者,一般以涉嫌非法经营罪进行打击处理。根据《刑法》第二百二十五条规定,非法买卖外汇构成犯罪情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金。

对地下钱庄的客户,外汇管理部门将进行处罚,是否涉嫌犯罪则要视资金的来源、性质、去向、用途等具体情况而定。如果客户通过地下钱庄办理汇兑或支付结算的资金来源于或用于犯罪活动,将按照相关罪名依法追究刑事责任。

对涉及的资金,根据《刑法》第六十四条和有关司法解释的规定,“骗购外汇、非法买卖外汇的,其违法所得予以追缴,用于骗购外汇、非法买卖外汇的资金予以没收,上缴国库”。因此,公司、企业或者其他单位及个人,在国家指定的银行和外汇交易场所以外买卖外汇或进行跨境资金交易,将可能被追究刑事责任,交易资金存在被没收的风险。

省公安厅在此提醒有关单位和个人要切实增强风险意识和法律意识,到国家规定的交易场所依法进行外汇买卖,切勿参与非法买卖外汇活动,避免成为地下钱庄犯罪的“帮凶”。

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