最近不少打算做程序化交易的投资者，都在咨询 QMT、PTrade 两款主流量化终端的开通方式，最关心的问题就是能不能不用跑营业部，手机线上办理权限。下面结合当前各家券商真实办理规则，给大家一份清晰完整的开通指南。

一、先说重点：QMT 和 PTrade 能不能线上开通

目前已有多家券商支持线上无纸化开通QMT、PTrade 量化权限，不需要本人前往线下营业部临柜办理。

但这里有一个很关键的前提，直接在券商应用商城下载 APP 自助开户的普通账户，后台一般不会自带量化权限入口。自助开户通道无法提交量化终端的开通申请，想要开通权限，大多需要提前联系客户经理报备需求，账户录入白名单之后，再走线上权限审批流程。

少数特殊情况，例如年龄偏大、风险等级匹配存疑的投资者，券商风控会要求临柜完成适当性核验。

二、开通 QMT、PTrade 的基础准入条件

两款量化软件的基础开通门槛大体相近，不同券商之间资金要求会存在差异。

1、账户条件。需要先开好状态正常的沪深 A 股普通账户，账户没有冻结、休眠等异常情况。

2、交易经验。一般要求投资者具备 6 个月以上 A 股实盘交易经验，全市场过往成交记录都可以累计计算。

3、风险测评等级。风险测评结果需要达到 C4 积极型或者 C5 激进型。测评等级不够的，可以先在券商 APP 重新完成风险测评。

4、资产门槛。各家券商设置的资产标准并不统一，部分券商 10 万起即可申请开通，头部券商全功能版本的资产要求会更高。资产考核大多按照 20 个交易日日均资产计算，账户里面的现金、股票、场内基金市值均可计入。

三、完整开通实操步骤

1、前期沟通报备。先联系券商客户经理，说明自己想要开通 QMT、PTrade 量化终端，同时可以和客户经理协商优惠佣金方案，确认该券商当前的资产门槛以及线上办理政策。

2、开立证券账户。新开户的投资者使用客户经理给到的专属开户渠道办理开户；已经开好账户的老客户，让客户经理后台提交量化白名单登记。

3、完成资产验资。转入对应资金，等待账户 20 日日均资产达标，资产达标之后资金依旧可以正常买卖股票，不需要长期锁定。

4、线上提交权限申请。登录券商官方 APP，进入业务办理板块，找到程序化交易、量化终端权限开通入口。在线阅读并且签署程序化交易风险揭示书，填写相关问卷，提交开通申请。

5、等待审核下发客户端。权限审批一般需要 1‑3 个工作日，审核通过之后，券商会通过短信或者邮件发送 PTrade 网页登录地址或是 QMT 电脑客户端的下载资源。下载完成之后，就可以登录终端编写、运行自己的交易策略。

四、两款量化终端的区别，开通前建议了解清楚

1、QMT。属于本地运行版本，策略部署在自己的电脑上面，电脑关机之后策略就会停止运行。支持 Python、VBA 语言编写策略，回测功能强大，比较适合具备编程基础的投资者。

2、PTrade。主打云端托管，策略上传到券商云端运行，关闭电脑也能够正常执行交易计划。自带网格、条件单等现成策略模板，零基础的投资者也可以上手尝试，更适合上班族。

同一个证券账户，在条件达标的前提下，可以同时开通两款量化终端。

五、量化交易佣金相关说明

量化终端不会单独收取额外的交易佣金费率。账户交易股票、ETF 的佣金标准，同样适用于 QMT、PTrade 发出的所有委托订单。

如果打算开通量化权限，不建议开完普通账户以后再去申请调整费率。最好开户阶段就提前和客户经理沟通洽谈优惠佣金，一步敲定交易成本方案。量化软件本身大多免费授权使用，不存在软件年费、激活费，交易的时候只收取正常的股票交易费用。

六、开通量化权限需要避开的误区

1、不要相信零门槛开通 QMT、PTrade 的宣传。量化终端开通属于券商适当性管理业务，各家券商都会设置对应的资产门槛，不存在正规渠道可以绕过条件开通。

2、程序化交易自带特有的交易风险，策略回测的结果不等于未来实盘表现，正式运行策略之前，可以优先使用软件自带的模拟盘进行测试。

3、开通量化权限之后，依旧要遵守交易所各项交易规则，高频报单、频繁撤单有可能触发交易所风控预警。

上市大券商提供超低股票万0.854（满足资金条件可协商），场内基金和可转债交易费率可低至万0.5。国债逆回购享有一折优惠，专项融资融券利率4%—5%（量大可进一步协商），期权交易每张仅需1.7元全包，点我头像即可联系咨询开户！

享受L2超级行情服务，我们提供靓号开户、智能条件单、网格交易、ETF套利及日内T0策略工具。ETF免申赎费！免费提供QMT+ptrade量化软件（交流群），配备极速ldp柜台。您还可以登录同花顺、雪球、腾讯自选股、通达信、万得、大智慧等软件。