一、办理 QMT 开户，需要提前准备哪些材料

全部要求为本人实名资料，不支持代办、借用他人证件。

1. 有效期内二代身份证
   证件剩余有效期建议大于 3 个月，正反面照片清晰无遮挡，过期证件无法办理。
2. 本人一类银行储蓄卡
   优先国有大行、股份制银行一类卡；不要使用二类卡，二类卡银证转账限额高，容易入金失败、转账受限。
3. 本人实名手机号码
   接收开户验证码、权限开通通知，券商审核期间保持电话畅通。
4. 个人常用电子邮箱
   非常关键！审核通过后，券商通过邮箱下发券商定制版 QMT 安装包、配置指引，不要填废弃邮箱。

不需要额外准备资产证明、流水文件，系统自动统计账户 20 个交易日日均资产，无需手动上传材料。

二、开通 QMT 必须满足的硬性条件（缺一不可）

1. 资产门槛

• QMT 基础版：部分券商20 个交易日日均资产≥10 万，现金、股票、ETF、可转债全部计入资产；资金不用冻结，验资阶段可以正常买卖股票。
• QMT 专业完整版：主流券商 20 日日均资产≥50 万，解锁 tick 回测、算法拆单等高阶能力。

开通之后资金可以转出，但长期资产远低于门槛，券商季度复核，有可能收回量化权限。

1. 风险测评等级：C4 积极型 / C5 激进型
   C3 及以下风险等级无法开通量化权限，可以在券商 APP 重新完成风险测评升级等级。
2. A 股实盘交易经验满 6 个月
   模拟炒股、逆回购、货币基金不计入；在其他券商的实盘交易经验可以累计。
3. 账户状态正常
   年满 18 周岁，沪深 A 股股东账户齐全，账户无冻结、休眠、限制交易；70 周岁以上多数券商要求临柜办理。
4. 账户录入量化白名单
   普通 APP 自助开户，账户不会打上量化白名单，就算资产达标，APP 也找不到 QMT 申请入口，必须客户经理后台标记账户。

三、详细开户操作流程

场景一：还没有证券账户（新开户办理 QMT）

1. 联系券商量化客户经理（最重要一步）
   确认券商支持 QMT 基础版开通、确认版本、协商交易佣金，获取客户经理专属开户链接 / 二维码。

❗不要直接应用商店下载券商 APP 自助开户，自助开户没有量化白名单权限。

1. 线上开立股票账户
   打开专属开户链接：上传身份证正反面、绑定一类银行卡、完成人脸视频核验；风险测评做到 C4/C5，设置交易密码、资金密码，提交开户申请，等待账户下发。
2. 入金持仓，等待系统验资
   转入资金，股票、ETF、现金均可持仓，等待满足20 个交易日日均资产条件。

市值波动会影响日均，建议保留少量现金做缓冲，验资期间不要大额转出资金，避免验资失败。

1. 客户经理录入量化白名单
   资产达标之后，告知客户经理，后台把你的资金账号录入量化白名单，APP 内才会显示 QMT 权限申请入口。
2. APP 提交量化权限申请，签署协议
   路径：券商 APP【我的】→【业务办理】→【权限开通】→【量化交易权限】
   ①填写常用邮箱；
   ②完成程序化交易监管报备问卷；
   ③阅读并电子签署：《程序化交易风险揭示书》《量化交易承诺书》；
   ④勾选 QMT 权限，提交申请。
3. 券商后台审核
   审核周期一般1‑3 个工作日，期间券商可能电话回访确认信息，请保持手机畅通。审核驳回，按照提示补齐条件重新提交。
4. 下载安装 QMT 客户端
   审核通过，邮箱接收券商定制 QMT 下载地址。
   ⚠️安装要点：安装路径设置为全英文路径，不要安装到 C 盘；关闭杀毒软件拦截；系统仅支持 Windows10/11 64 位系统。优先登录模拟盘测试策略，小资金验证后再实盘运行。

场景二：已有该券商股票账户（老账户补开 QMT 权限）

不用重新开户，直接补开量化权限即可：

1. 联系券商客户经理，告知需要开通 QMT 权限，确认该营业部渠道支持 QMT。
2. 核对账户条件：风险等级 C4/C5、A 股交易经验满 6 个月、账户无冻结休眠。条件不足先补齐。
3. 客户经理后台给老账户录入量化白名单。
4. 入金持仓，满足 20 个交易日日均资产要求。
5. APP 业务办理页面提交 QMT 权限申请，签署全套电子协议，完成监管问卷报备。
6. 等待 1‑3 个工作日审核，邮箱获取 QMT 安装包，完成客户端安装配置。

四、开通 QMT 高频注意事项

1. QMT 为本地运行终端，电脑关机、休眠、断网，策略直接停止运行；想要不间断跑策略，需要自行配置云服务器。
2. 网上宣传 0 资产、几千元开通 QMT，大多只有回测功能，无法实盘程序化下单，属于营销噱头。
3. 开通 QMT 不会自动调低交易佣金，佣金需要在前期和客户经理提前谈妥。
4. 程序化交易会受到交易所风控监控，频繁撤单、过度报单，会触发风控预警，严重会关闭量化权限。
5. 不要在迅投官网随便下载 QMT 客户端，个人无券商权限，下载之后也无法登录实盘。

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