一、申请前必须满足的硬性条件

以支持 10 万 20 日日均开通完整版 QMT 的券商为例

1. 资产门槛：20 个交易日日均证券资产≥10 万，股票、现金、ETF、可转债均计入统计；资金不需要冻结锁仓，验资期间可以正常买卖调仓，不是单日转入 10 万立刻开通。
2. 账户资质：A 股账户状态正常，沪深股东账户齐全，无休眠、冻结、风控异常记录；年龄 18‑70 周岁，70 周岁以上大多券商需要临柜办理。
3. 交易经验：6 个月以上 A 股实盘交易经验，跨券商交易记录可以累计；理财、逆回购、模拟交易不计入有效经验。
4. 风险等级：风险测评必须达到C4 积极型 / C5 激进型，C3 及以下无法提交程序化权限，券商 APP 内可重新测评升级。
5. 监管报备要求：需要签署程序化风险揭示书，完成交易所程序化投资者报备问卷。

重要提示：QMT 软件授权免费，无年费、开通费；凡是第三方付费代办开通 QMT 均属于骗局。

二、完整开通全流程（新户 + 老户）

核心避坑：普通应用商店自助开户生成的零售账户，不会录入量化白名单。就算资产达标，APP 看不到 QMT 申请入口，提交申请直接驳回，必须客户经理后台录入白名单标签。

✅场景 1：还没有该券商证券账户（新开户）

1. 对接量化客户经理确认政策
   明确确认三点：可开通完整版 QMT、确认 10 万 20 日日均验资规则、确认交易佣金，获取客户经理专属开户链接 / 二维码。不要使用公开自助开户入口。
2. 线上开立证券账户
   手机打开专属链接，上传本人身份证、绑定一类银行卡，完成人脸核验与视频见证，风险测评做到 C4/C5，等待账户审核通过。
3. 入金完成系统验资
   转入资金持仓，等待系统滚动统计20 个交易日日均资产≥10 万，系统自动验资，不需要手动提交资产证明。
4. 录入量化白名单
   客户经理后台将你的账户加入量化白名单，券商 APP 才解锁 QMT 程序化权限申请入口。
5. APP 提交权限申请、签署合规文件
   券商 APP → 我的 → 业务办理 → 程序化交易权限，勾选 QMT 权限；填写接收客户端的邮箱，阅读签署《程序化交易风险揭示书》，完成程序化报备问卷，提交审核。
6. 等待审核下发客户端
   审核周期 1‑3 个工作日，审核通过，邮箱接收券商定制版完整版 QMT 安装包、登录账号密码。

❗不要网上下载公开迅投安装包，网上公开包大多是模拟版本，无法登录实盘账户。

✅场景 2：已经拥有该券商股票账户（老户，无需销户重开）

1. 联系客户经理，明确申请开通完整版 QMT。
2. 客户经理后台为存量账户补录量化白名单标签，解锁 APP 申请入口。
3. 确认风险等级 C4/C5，账户资产满足 20 日日均资产标准。
4. APP 业务办理板块提交 QMT 程序化权限，填写邮箱，签署全部协议，完成报备问卷，提交审核。
5. 1‑3 个工作日审核，邮箱接收 QMT 实盘安装包。

三、电脑端安装配置（决定能不能正常跑策略）

1. 系统要求：仅支持 Windows10/11 64 位系统；Mac、Linux 不兼容；建议内存 8G 以上，多策略运行建议 16G 以上。
2. 右键安装包，选择以管理员身份运行，临时关闭杀毒软件拦截。
3. 安装路径必须全英文，不要出现中文、空格。示例：D:\Quant\QMT，中文路径会直接造成 Python 报错、回测异常。
4. 建议安装到 D 盘、E 盘等非系统盘，预留足够硬盘空间用于存储 Tick 行情数据。
5. 安装完成重启电脑，保证组件完整加载。

四、首次登录激活权限（很多人踩坑在这里）

1. 打开 QMT 客户端，登录模式务必选择行情 + 交易模式，不要单独选行情或者交易，不要勾选独立交易模式，否则回测、Python 策略功能不可用。
2. 输入券商给到的资金账号、交易密码进行登录。
3. 首次登录后等待 30 秒，等待后台权限同步激活。
4. 顶部菜单【操作】→【数据管理】→【Python 库下载】，完成依赖库下载，重启软件，Python 策略环境才算就绪。

登录成功后优先切换模拟模式跑策略，验证回测、下单、撤单逻辑，全部验证稳定后，再切换实盘模式，不建议直接实盘跑新策略。

五、高频问题排查：申请、登录异常

申请被驳回

1. 账户没有量化白名单标签，普通零售账户，找客户经理补录。
2. 混淆单日资产与 20 日日均资产，市值波动造成验资不达标。
3. 风险测评等级不足、测评过期。
4. 邮箱填写错误，风险揭示书、报备问卷未完整填写。
5. 账户证件过期、休眠、风控异常。

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