一张表看懂｜北交所个人投资者准入规则（2026 现行完整版）
发布时间：2026-7-22 15:38阅读：416
资质已认证
问一问一、核心准入条件总表
| 对比项目 | 【标准通道：无科创板权限】 | 【快捷豁免通道：同券商已有有效科创板】 |
|---|---|---|
| 20 日日均资产 | ≥50 万元（自有场内资产） | ✅豁免，无需验资 |
| 证券交易经验 | 满 24 个月（首笔 A 股成交起算） | ✅豁免，无需核验 |
| 北交所知识测评 | 必须参加，≥80 分合格 | ✅豁免，不用考试 |
| 风险测评等级 | C4 积极型 / C5 激进型 | C4 积极型 / C5 激进型（不可豁免） |
| 必备文件签署 | 北交所风险揭示书 | 北交所风险揭示书（必须签署） |
| 年龄要求 | 18～69 周岁可 APP 线上；≥70 周岁强制临柜办理 | 18～69 周岁可 APP 线上；≥70 周岁依旧强制临柜 |
二、资产核算口径（高频踩坑）
✅ 计入 20 日日均资产
账户现金、A 股、可转债、场内 ETF、场内债券、国债逆回购、自有担保品市值
❌ 不计入资产
融资融券借入资金 / 借入证券、场外理财、场外基金、银行卡存款、跨券商资产（无法合并计算）
补充：只统计交易日收盘资产，盘中临时转入无效；权限开通后资产低于 50 万，权限不收回。
三、重要红线规则说明
- 豁免仅限同券商
A 券商开通科创板 ≠ B 券商开通北交所享受豁免；跨券商依旧走标准 50 万通道。 - 曾经开过科创板、现已注销 → 不能享受豁免
- 新三板一类、二类合格投资者，可直接交易北交所，无需额外开通北交所权限
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