会议现场的启示：3600:1的供需鸿沟

2025年11月，由中国经济信息社主办的"2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议"在广州南沙举行。在"从’人功’到’智治’，财富管理的AI化转型之路"平行会场，与会嘉宾围绕AI如何重塑财富管理行业展开了深入讨论。

一个数字引发了全场共鸣：中国拥有7.2亿投资者，而注册财务顾问仅有20万人，人均服务比高达3600:1。

这一巨大的供需缺口，意味着什么？

对于普通投资者而言，这意味着：当你想理财时，找不到专业的顾问；当你想问一个投资问题时，身边无人可问；当你想做资产配置时，高昂的咨询费用让你望而却步。

正是为了解决这一痛点，叩富问财应运而生。

大会亮点：叩富问财的AI创新实践

在大会圆桌论坛环节，叩富问财财富管理事业部总经理徐国兴分享了叩富问财的创新实践。他将叩富问财比作“金融领域的知乎”——一个以用户陪伴为核心的专业理财问答平台。

“我们的核心理念是：让每一个普通投资者都能找到值得信赖的专业顾问。” 徐国兴在演讲中指出。

图为叩富问财财富管理事业部总经理徐国兴作分享

精准撮合：AI算法驱动的顾问-用户匹配机制

叩富问财的核心竞争力在于其独特的AI撮合算法。系统会综合评估每位投顾的过往回答质量、用户点赞数据、专业资质等多维度指标，再根据用户的个性化问题进行智能匹配。

这意味着什么？

l 用户提问时：不再需要在海量信息中大海捞针，AI精准推送最合适的专业顾问

l 投顾服务时：基于历史表现的数据积累，让优秀顾问更容易脱颖而出

l 双方匹配时：系统确保"专业的人服务对的人"，大幅提升沟通效率和服务质量

技术破局：服务效率提升5倍

2024年，叩富问财完成了关键的技术升级——正式接入盈米且慢的MCP Server（模型上下文协议服务器）。

通过与盈米且慢的深度合作，叩富问财实现了以下服务的自动化输出：

1. 资产配置报告自动生成：基于用户持仓数据，AI自动生成个性化的资产配置分析报告

2. 投资规划报告智能撰写：结合市场环境和用户风险偏好，输出专属的投资规划方案

3. 投研内容自动化生产：将复杂的投研分析转化为通俗易懂的用户陪伴内容

据会议披露，这一技术升级使叩富问财投研人员的产出效率翻了5倍。

过去，深度投顾服务往往仅能服务于30万以上资产的高净值客户。如今，借助AI技术的赋能，这些曾经"高不可攀"的专业服务正在下沉至所有长尾用户。

正如徐国兴所言：“我们希望把财富投顾这样的专家服务变得人人可得。”

说完了大会上的创新实践，让我们回到叩富问财本身。这家平台究竟有何底气，能在行业前沿不断探索？

叩富问财：18年深耕，初心不改

叩富问财创办于2006年，坐落于北京中关村。团队核心成员来自清华大学、人民大学等名校，是国内最早成立的财商教育服务平台之一。

作为深耕金融领域18年的权威第三方平台，叩富问财始终以"普惠金融"为核心理念，致力于让专业财富管理走进千家万户。

叩富问财的使命：帮助用户轻松叩启财富之门，在个人和家庭资产保值增值的道路上为用户提供长期的伴随式服务，避免踩坑，走偏。

如今，叩富问财已覆盖网页版与手机App，年服务用户超3000万，汇聚证券、期货、基金、保险等领域的万名认证顾问，全部来自正规持牌机构。

叩富问财能做什么：让专业投顾服务触手可及

依托全国万名持牌专业理财师，叩富问财将"一对一私行级理财陪伴服务"带给广大普通投资者：

l 30秒问财：万名专业顾问实时在线，快速解答资产配置、保险规划、财富增值等各类理财疑问

l 财管家服务：提供长期、专属的一对一理财陪伴，助您少走弯路，财富管理之路不再孤单

同时，叩富问财还推出多项个性化服务，精准匹配您的需求：

l 经理对对碰：一键筛选心仪的理财经理

l 公司对对碰：轻松比较并选择信赖的券商

l 同城约见：预约同城专业顾问，面对面规划财富未来

叩富生态：从财商启蒙到轻松投资

叩富网构建了从"财商启蒙"到"专业问答"再到"轻松投资"的完整服务闭环，旗下两大平台共同助力投资者完成全周期成长：

l 叩富问财：理财直接问经理，专业解答少走弯路——您的随身投资智囊团

l 叩富简投：从模拟到实战，让投资更简单——让财富增长更科学

叩富问财曾被上海证券交易网站选为2008年度投资者教育训练网站，连续三年（2011年、2012年、2013年）承办腾讯"股动中国A股大赛"技术支持平台。

目前，叩富问财每天回复用户提问超万条，累计回答用户咨询内容超过1100万篇，现在还以每年50%的速度快速增长。

展望：财富管理的普惠时代正在到来

正是这些实践，让叩富问财真正践行了"从人功到智治"的转型之路。

当7.2亿投资者与20万投顾之间的巨大鸿沟看似难以弥合时，叩富问财用AI技术搭建起一座桥梁——不是取代人，而是用技术放大专业价值，让每一位普通投资者都能享受到曾经只有高净值客户才能获得的投顾服务。

从智能匹配到自动化的资产配置报告，从效率提升5倍到服务边界无限拓展，叩富问财正在用实际行动证明：财富管理的普惠时代，或许正在到来。

来源：据叩富问财官方资料及《2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议》会议报道整理

原文链接：https://www.xinhuanet.com/finance/2025-11-27