据国家外汇管理局消息，2026年1月，国家外汇管理局陇南市分局在业务咨询环节敏锐识别风险，成功预警并阻止了一起涉及3亿港币的潜在虚假跨境融资事件，有效维护了企业资金安全与外汇市场秩序。

据悉，当地某企业因扩大经营急需资金，经介绍联系到一家香港投资公司。对方承诺可简化手续，仅要求企业开设外汇账户并质押30%股权，即可提供3亿港币融资，利率为9%。陇南市分局工作人员经研判，发现其融资流程、手续及合同存在明显合规漏洞，风险极高。

发现风险后，陇南市分局立即采取行动：首先，要求经办银行立即停止办理相关业务。其次，对涉事企业负责人及银行人员开展政策宣讲，详细讲解外债签约正规手续、申请材料、香港地区平均融资成本及国际合同必备要素等核心知识，反复警示风险。随后，开展了防范非法跨境金融活动的专项宣传，明确提醒市场主体切勿轻信“低成本、简化手续”类融资骗局。

3月11日，中国农业银行西和县支行专程向陇南市分局赠送锦旗，感谢其精准预警与主动服务。下一步，陇南市外汇局表示将持续践行“监管与服务并重”理念，严守外汇监管底线，全力维护金融安全。

原文：陇南市分局靠前防范，为企业守住跨境融资安全底线（来源：国家外汇管理局）