如果你认可ETF的价值，但不知从何入手，以下四步法将帮助大家构建系统化的投资框架：1. 基础认知：搞懂ETF的底层逻辑

什么是ETF？

简单来说，它是“可交易的指数基金”，既具备指数基金的分散性，又像股票一样灵活。

ETF分类：

按资产类别可分为股票型、债券型、商品型；

按策略可分为宽基、行业、主题、Smart Beta等。

2. 标的筛选：三步选出优质ETF

第一步：看规模与流动性

选择规模大于2亿元、日均成交额超1000万元的ETF，避免清盘风险。

第二步：看跟踪误差

对比ETF净值与标的指数的偏离度，误差越小越好（通常低于0.5%）。

比如恒生科技ETF就去和恒生科技指数比较。

第三步：看费用与成分股

优先选择管理费低、成分股覆盖合理的ETF。例如，科创50ETF应包含中芯国际、金山办公等等核心科技股。

3. 策略匹配：从简单到复杂

新手：定投+核心策略

每月固定投入宽基ETF（核心），搭配少量行业ETF（芯片、机器人、恒生科技）。例如：50%沪深300ETF+20%芯片ETF+20%机器人+10%通信。

进阶：网格交易+波段操作

设定价格区间（如±5%），低买高卖。借助券商的智能条件单功能，可实现自动化交易。

高手：套利与轮动

比如我们最近做的白银LOF套利，ETF同样可以套利。

4. 风险控制：永远敬畏市场

仓位管理：单只ETF仓位不超过总资产的20%，行业ETF不超过10%。

止损纪律：设定最大回撤阈值（如-15%），触发即离场。

总结

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