国泰海通证券开通港股通账户全流程指南(2025年更新)

一、开通条件

账户资格

需持有正常的上海A股或深圳A股证券账户，且账户状态无冻结、休眠等情况。

资产要求

申请权限开通前20个交易日，证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元(含股票、基金、现金，不含融资融券资金)。

快速达标技巧：

存入100万元保持10个交易日;

存入200万元保持5个交易日;

存入500万元保持2个交易日。

风险测评

需通过券商风险测评，结果达C4(积极型)及以上。若测评不达标，可通过国泰海通APP重新测试，需如实作答。

知识测试

需通过港股通业务知识测试，包含20道选择题，涵盖交易规则、税费成本等内容，成绩需达80分及以上。

备考建议：APP搜索“港股通模拟测试”练手，测试时切换4G网络防卡顿。

诚信记录

近3个月无交易所异常交易警告，无严重不良诚信记录;年满18周岁，具备完全民事行为能力。

二、线上开通流程（推荐）

步骤1：找到入口

打开国泰海通APP，首页点击【业务办理】→【权限管理】→【港股通权限开通】。若找不到入口，可直接搜索“港股通”。

步骤2：登录验证

输入账号密码登录(新用户需先完成注册)，支持多选沪A/深A股东账号一键开通。

步骤3：资产校验

系统自动计算日均资产，若不足50万元会提示补足资金。

解决方案：

转入普通账户资金;

购买货币基金(既算资产又能赚收益)。

步骤4：知识测评

完成20道选择题，题目涵盖交易规则、汇率风险、证券组合费等。

重点内容：

港股通交易时间比A股多1.5小时(9:30-12:00.13:00-16:00);

汇率换算规则为双向收取汇兑差额;

证券组合费按自然日收取。

步骤5：风险测评

重新完成风险测评(若原测评已过期)，确保结果≥C4级。测评时选“能承受高风险”“投资经验丰富”等积极选项(C1/C2等级会直接被拒)。

步骤6：签署协议

仔细阅读《港股通交易风险揭示书》和《委托代理协议》，重点条款包括：

港股通不提供融资融券服务;

港股无涨跌幅限制(一天可涨跌50%+);

交易日与结算日差异(T日买入，T+2日可卖)。

步骤7：提交审核

绑定内地银行卡(支持多家主流银行)，提交后1-3个工作日内完成审核，通过后收到短信通知，次日即可交易。

三、线下开通流程

步骤1：准备材料

携带身份证原件、银行卡(名下借记卡，建议用工行/建行一类卡)。

步骤2：前往营业部

找到离您最近的国泰海通证券营业部，在工作人员指导下完成开通流程，包括：

填写《港股通业务申请表》;

上传资料;

资产校验;

知识测评和风险测评;

现场视频见证(需回答开户动机、投资经验等问题)。

步骤3：领取资料

领取《港股通交易指南》纸质手册，营业部可申请专属理财经理，后续调佣更方便。

四、开通后注意事项

交易规则

T+0回转交易：当日买入的股票可当日卖出，资金可循环使用;

T+2交收：T日卖出股票，T+2日收到资金，T+3日可取;

最小交易单位：通常为一手，一手的股数由各上市公司自行决定(如100股、200股、1000股等)。

汇率风险

港股以港币报价、人民币结算，汇率波动直接影响实际收益。建议设置“港币兑人民币”汇率提醒。

标的范围

仅可交易港股通标的股票(约500余只)，涵盖恒生综合大型股指数、中型股指数成分股及A+H股上市公司。

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