知识要点

1、北交所融资融券业务考虑到投资者交易习惯，总体上在券商资格管理、投资者准入、账户体系、交易方式、可充抵保证金证券范围及折算率、权益处理、信息披露等方面均与沪深市场两融业务保持一致。

2、北交所融资融券业务明确了标的股票转板的将被调整出标的股票范围。同时明确转板证券的融券合约应及时了结;可充抵保证金证券转板的，北交所自停牌之日起将其调整出可充抵保证金证券范围。后续将根据业务实施情况和市场发展需要，推出转融通制度。

个人申请条件

其一，申请权限开通前20个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元。注:开通北交所股票交易权限的资产认定标准还是比较宽泛的，包括了您在证券账户和资金账户内的现金资产、证券市值、现金理财、基金资产、理财资产、国债逆回购资产、限售股市值等。但是注意了，不包括投资者通过融资融券融入的资金和证券。

其二，参与证券交易24个月以上。也就是要有两年的交易经验。

其三，由于北交所上市个股本质上与沪、深主板市场个股有所不同，属于中高风险投资品种，所以我们原则上建议风险承受能力达到C4(中高风险承受能力)及以上的投资者参与。注:如果您的风险测评已过期或您的基本情况发生了较大变化，请您以实际情况重新进行风险测评。

其四，开通北交所股票交易权限时，需要进行相关的北交所投资知识测评，分数需达到80分及以上。

不难发现：个人投资者申请融资融券业务的适当性要求低于申请北交所交易权限的适当性要求。换言之，如果您已经拥有北交所或者新三板的交易权限，那么理论上在资产量等方面没有出现大幅变化的情况下，是能够满足申请融资融券业务所需条件的!

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