什么是基金投顾业务？

基金投资顾问业务，是指接受客户委托，按照协议约定，以公募证券投资基金以及中国证监会认可的同类产品为标的，向客户提供基金投资组合策略建议，代客户作出具体基金品种、数量与买卖时机的决策，并代客户执行申购、赎回（未来还将开展基金转换）等基金产品交易。

简单说，基金投顾是将基金投资这件专业的事情，交给专业的团队来帮您打理。

基金投顾能为我的基金投资带来什么？

您在基金投资的过程中，
是否有遇到类似难题？

（1）全市场现有8000多只基金，眼花缭乱，不知如何选择。

（2）买基金容易追涨杀跌，投资收益不理想。

（3）工作太忙，没时间研究，在基金投资上力不从心。

我们举个例子来说吧

2021年三季度公募基金表现来看，全市场开放式公募基金平均涨幅为4.86%，其中股票型、混合型和债券型基金的平均涨幅分别为6.06%、5.93%和3.46%。

但是如果我们看具体基金的排行榜，可以发现基金收益的分化非常显著。

截至2021年三季度末，全市场开放式公募基金中涨幅第一位的基金，累计涨幅近乎翻倍，除此之外，还有74只基金累计涨幅超过了50%。

反之，表现倒数第一位的基金跌幅接近40%，此外仍有300多只基金跌幅超过了10%。

而绝大部分公募基金的业绩处于-10%~10%的区间之内，即微盈或微亏，占比近八成。

从海量的公募基金中挑选优秀的基金本身就是很有难度的事儿；即使选到了好基金，什么时机参与、能否坚持持有、该如何配置，都很考验专业能力。

基金投顾正是在这种背景下应运而生的。
专业的基金投顾团队根据您的风险偏好，匹配不同的投资策略组合。通过完备的基金评价体系和严格的尽调流程，从全市场中层层选出长期更具有收益风险比的基金。投资团队紧跟市场变化，动态调整资产配置和仓位配置。基金投顾还有贴心的投顾服务，全程陪伴，贯穿始终。

总结起来就是，有专业的团队：
知您所需，替您选基，
帮您调仓，伴您成长。


直接买基金和选择基金投顾服务矛盾么？
两者有什么区别？

对于投资者来说，直接买基金和选择基金投顾业务并不互相矛盾，主要看哪个更适合自己。

打个简单的比方：就好比做菜。如果您本身厨艺高超，那您适合自己配菜烹饪。如果您厨艺不精，那不妨选择好的厨师和喜爱的菜系，对方会根据您的口味偏好，营养要求和丰俭需求，为您备好菜肴。

（1）适合自主挑选基金的客户
对流动性要求较高，喜欢短期持有基金；想做行业主题基金或行业指数基金的投资；长期跟随某位基金经理，认可他的投资风格；对宏观经济有自己的判断，希望自己做资产配置……具备以上情况的投资者适合自主挑选基金。

（2）适合选择基金投顾业务的客户
如果是没有太多金融知识，刚尝试做基金投资；希望多持有几只基金，但又不知道如何搭配；没有时间去研究和打理基金投资……诸如此类情况的投资者，更加适合选择基金投顾业务。

总的来说，基金投顾业务的推出，并不是让广大投资者在直接买基金和基金投顾服务中做二选一的选择，而是根据自己的需求去进行组合。

建议直接买基金和选择基金投顾业务可以同时进行，投资者可以在两种不同的类型的投资中感受差异，从而更好的进行资产配置。