如何选出好基金
发布时间：2021-5-20 17:02阅读：520
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大家在做基金投资的时候，包括我自己，面对的很大的一个问题就是，市场上有如此多的基金经理/基金产品，我们到底怎么把自己对市场的认识看法，基金产品的过往业绩表现和基金经理的风格特征相互结合起来，最终找出我们想要的基金？
下面，通过三个步骤来介绍，如何选出一只好基金。
第一步：选基金类型
不同的基金在投资标的、投资方式等均不尽相同，这也就意味着其面临的风险和收益也各有差异。
以公募基金为例，按照传统投资标的分类，可以分为股票型、债券型、混合型、货币型、QDII型这几大类。按照投资标的又可以进一步细分，例如债券类又可以分为纯债型和混合型，而纯债型包括：利率债、利率债和短融、信用债和平衡性；混合型包括一级混合和二级混合。按照投资方式分类，又可以分为主动型、被动指数型、指数增强型，再进一步细分包括：量化类、量化对冲类等等。就拿FOF基金举例，FOF基金再细分又分为：目标日期型、目标风险型和平衡型。
以公募基金为例，按照传统投资标的分类，可以分为股票型、债券型、混合型、货币型、QDII型这几大类。按照投资标的又可以进一步细分，例如债券类又可以分为纯债型和混合型，而纯债型包括：利率债、利率债和短融、信用债和平衡性；混合型包括一级混合和二级混合。按照投资方式分类，又可以分为主动型、被动指数型、指数增强型，再进一步细分包括：量化类、量化对冲类等等。就拿FOF基金举例，FOF基金再细分又分为：目标日期型、目标风险型和平衡型。
第二步：看基金风格
例如权益型基金根据股票的性质可以划出行业风格和主题风格，比如：医药生物、食品饮料等。也可根据股票的规模、价值、成长等多因子进行划分，比如：大市值、高价值等。
第三步：筛基金业绩
投资基金的成功概率由基金的过去、现在和未来共同构成。
对于基金的当下表现，可以通过基金阶段性的持仓情况来判断基金经理的操作风格与当前市场风格是否一致。对于基金的未来收益把握，则更多的是对业绩可持续的概率判断，
总结一下：基金没有绝对的好坏（当然踩雷的排除在外），不同风险偏好、投资者可以各取所需，在不同的经济和市场环境下动态调整收益风险目标，匹配不同的基金品种和策略。基金筛选应该是动态的一个过程，除了看基金过往的业绩以外，更应该看基金获得收益和风险的来源是什么，业绩可持续的概率。如果是主动管理类基金，更应该关注基金经理的操作风格及基金经理的能力圈。
对于基金的当下表现，可以通过基金阶段性的持仓情况来判断基金经理的操作风格与当前市场风格是否一致。对于基金的未来收益把握，则更多的是对业绩可持续的概率判断，
总结一下：基金没有绝对的好坏（当然踩雷的排除在外），不同风险偏好、投资者可以各取所需，在不同的经济和市场环境下动态调整收益风险目标，匹配不同的基金品种和策略。基金筛选应该是动态的一个过程，除了看基金过往的业绩以外，更应该看基金获得收益和风险的来源是什么，业绩可持续的概率。如果是主动管理类基金，更应该关注基金经理的操作风格及基金经理的能力圈。
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