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  文｜简七投研组（微信公众号：简七读财）

  近年来，除了赚钱，还有人用一种另类的方式实现了“财务自由”：

  靠着上市公司的实物分红，不花一分钱却过着日消费上万日元（约为601元人民币）的人生。

  这是日本一位年近70岁的老股民，桐谷广人的生活。

  他手里有400多个公司的股票，从而有各种各样的“股东优待券”，可以免费享用鳗鱼饭、看歌剧——

  每天使用快要过期的优待券，基本上可以覆盖所有的支出。

  央视也曾经报道过他：

  （图片来源：网络）

  挺让人羡慕的。

  但如果我们想要靠实物分红达到“自由”，一来成本太高，偏离了投资的初心；二来国内这样的公司少、发放时间不定。

  Emm...不太现实。

  比起给实物，还是「给现金」更实在。

  A股中，有不少给股东现金分红的公司。

  我们普通人，如何靠上市公司的分红赚钱呢？今天来聊聊这个话题。

  *免责声明：本文所提及的基金，仅为示例参考，并非推荐。投资有风险，决策需谨慎。

  01

  直接“送钱”的公司，你想投资吗？

  业绩好的企业，往往会从一年赚到的盈利中拿出一部分，用来发放“股息”，也就是现金分红。

  比如上市公司洋河股份(002304,股吧)，经营比较稳定，连续送钱10年，累计送给股东超过200亿元。

  这类“送钱”的公司有2个特点：

  第一，企业财务状况良好，现金流很充足。

  不仅能应付各种乱七八糟的费用，还有钱拿出来分——

  说明这样的公司经营情况很不错。

  我们平时，最怕买到质地不佳的股票了。

  高现金分红，可以帮我们先做一道筛选。

  第二，在行情不好的时候，比较有优势。

  现金分红，不受股价涨跌的影响，只跟公司的盈利相关。

  在行情低迷的时候，股票分红后再投入，可以积累更多便宜的筹码，静待风来。

  具体怎么找这样的公司呢？

  给你提供一个叫做「股息率」的指标参考：股息率越高，相对来说你获得的分红收益也越多。

  *股息率=每股分红/当前股价

  近年来，单从股息率策略选股的收益来看，明显跑赢沪深300、中证500等常见宽基指数。

  （来源：Wind 天风证券研究所，

  2010年2月26日-2020年8月31日）

  所以我们可以通过持有多只股息率最高，也就是现金分红最高的股票——

  做价值投资，选择好公司长期持有。

  不过值得注意的是，股息率策略选股的波动也比常见宽基大，前两年有不少跑输沪深300、中证500这些宽基的时候。

  对于新手朋友们来说，这里面还涉及到一个「选股」的门槛。

  有没有什么办法，可以轻松一键买到一篮子“送钱”的公司呢？

  红利指数，就是其中一个选择。

  02

  什么是红利指数？

  简单来说，就是按照一定规则，选出那些「高分红股票」。

  这个规则，就像是每次大考完放出的大红榜，会按照“学生成绩”来进行排名。

  而红利指数，则是用“股息率”，也就是现金分红，来替代“学生成绩”。

  比如中证红利指数，挑选了上证、深证交易所中，分红排名靠前的100只股票，大红榜每一年会更新。

  根据某研究机构的数据，今年以来，中证红利指数明显跑赢上证50、沪深300、中证500等主流宽基指数。

  （来源：《投资策略周报：以“碳中和”之名》，

  开源证券研究所，2021年3月15日）

  在市场低迷的时候，是不是还挺香的？

  03

  国内有什么样的红利指数基金呢？

  在做好了长期持有的准备后，你可以考虑投资一些红利指数基金。

  一则，它投资了一揽子公司，可以有效分散投资风险；

  二则，紧密跟踪指数，不会因为基金经理更换而影响到收益。

  并且作为跟踪指数的基金，不需要基金管理人有过多的干预，所以管理费用也相对较低，可以降低交易成本。

  我们为你筛选了规模在2亿以上（规模过小有清盘风险）的基金：

  *场内，指的是需要股票账户才能购买；场外，则在基金账户或支付宝上就能购买。

  （数据来源：东方财富(300059,股吧)Choice数据，

  截止2021年4月19日）

  提醒一下，投资红利指数基金，还是要管理好预期。

  在前两年消费、医药、科技涨上天的时候，它却在“海里潜”。

  滋味不好受。

  不少人拿不住，割肉卖掉去蹭热门基金去了——

  今年节后，不少基金“跌跌不休”，红利指数基金却悄咪咪涨了起来。

  总的来说，它可以作为资产配置的一小部分，比如不超过权益资产的20%，进行长期的投入。

  用来为养老作准备，或者银行理财的替代品等等。

  用定投的方式参与，可以平滑成本。在行情不好的时候，还能给你不错的收益。

  有时候就是一些傻傻的坚持，和一些简单的规则，最后反而能守到好的结果。

  我们对投资品足够了解后，产生的信任，会成为黑夜中点亮的一盏灯。

  即使没有火光冲天的惊艳，但也足够陪你坚持走过漫漫长夜。

  晚安

 

本文首发于微信公众号：简七读财。文章内容属作者个人观点，不代表和讯网立场。投资者据此操作，风险请自担。