基金评级步骤,基金排名
发布时间:2021-4-20 10:53阅读:511
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1、首先对基金进行分类。
不同类别的基金的风险与收益是不一样的,为了评级的公正性,首先就根据基金的投资范围把基金分别进行分类。
2、衡量基金的收益。
晨星用月度回报率来衡量基金的收益。月度回报率反映在既定的月度内,投资人持有基金所获得的收益。
3、计算基金的风险调整后收益。
晨星以“惩罚风险”的方式对该基金的回报率进行调整;波动越大,惩罚越多。相当于两支收益相同的基金,波动大的调整后收益更低。
4、采用星级评价的方式,划分为5个星级。
各基金按照风险调整后收益由大到小进行排序:前10%被评为5星;接下来22.5%被评为4星;中间35%被评为3星;随后22.5%被评为2星;最后10%被评为1星。
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。
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