沪市逆回购表现一览，GC007可用日年化达4.46%，GC014可用日年化达3.43%，GC028可用日年化达3.40%，GC004可用日年化达3.00%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.850 22.100 3 02-01(周一) 2.725 02-02(周二) 2.037 204002 GC002 2.640 19.419 3 02-01(周一) 2.391 02-02(周二) 1.788 204003 GC003 2.900 20.499 3 02-01(周一) 2.525 02-02(周二) 1.888 204004 GC004 3.380 32.435 4 02-02(周二) 3.003 02-03(周三) 2.396 204007 GC007 3.660 83.674 9 02-05(周五) 4.458 02-08(周一) 3.100 204014 GC014 3.615 184.775 20 02-18(周四) 3.426 02-19(周五) 3.261 204028 GC028 3.425 257.177 30 02-26(周五) 3.405 03-01(周一) 3.070 204091 GC091 2.840 709.268 96 04-30(周五) 2.875 05-06(周四) 2.695 204182 GC182 2.800 1371.842 184 07-30(周五) 2.770 08-02(周一) 2.725

深市逆回购表现平淡

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 0.300 1.462 3 02-01(周一) 0.178 02-02(周二) 0.134 131811 R-002 0.500 2.099 3 02-01(周一) 0.256 02-02(周二) 0.192 131800 R-003 0.002 -2.984 3 02-01(周一) -0.362 02-02(周二) -0.272 131809 R-004 1.500 12.318 4 02-02(周二) 1.130 02-03(周三) 0.903 131801 R-007 1.500 31.718 9 02-05(周五) 1.667 02-08(周一) 1.164 131802 R-014 3.010 152.630 20 02-18(周四) 2.822 02-19(周五) 2.686 131803 R-028 2.551 187.256 30 02-26(周五) 2.469 03-01(周一) 2.227 131805 R-091 2.950 737.597 96 04-30(周五) 2.992 05-06(周四) 2.804 131806 R-182 2.550 1247.454 184 07-30(周五) 2.517 08-02(周一) 2.476

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.005 143.799 0.064 2.105 0.609 2.170 2021-01-29 1423.640 511880 银华货币ETF-A 100.305 133.815 0.453 1.832 2.285 2021-01-29 966.374 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.006 15.719 0.021 2.302 0.655 2.323 2021-01-29 261.868 511810 南方理财金货币ETF-H 100.024 1.081 -1.291 3.579 0.626 2.288 2021-01-29 37.225

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。