沪市逆回购表现一览，GC002可用日年化达7.63%，GC014可用日年化达4.79%，GC003可用日年化达3.64%，GC001可用日年化达3.58%，GC004可用日年化达3.55%，GC007可用日年化达3.51%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 3.955 9.627 1 01-28(周四) 3.576 01-29(周五) 1.772 204002 GC002 3.935 40.305 4 01-29(周五) 7.631 02-01(周一) 2.985 204003 GC003 3.865 48.961 5 02-01(周一) 3.638 02-02(周二) 3.023 204004 GC004 3.850 47.763 5 02-01(周一) 3.547 02-02(周二) 2.948 204007 GC007 3.785 66.274 7 02-03(周三) 3.515 02-04(周四) 3.069 204014 GC014 3.350 179.761 21 02-10(周三) 4.794 02-18(周四) 3.025 204028 GC028 3.080 212.979 28 02-24(周三) 2.812 02-25(周四) 2.714 204091 GC091 2.895 684.054 91 04-28(周三) 2.772 04-29(周四) 2.742 204182 GC182 2.755 1334.367 182 07-28(周三) 2.694 07-29(周四) 2.679

深市逆回购表现一览，R-002可用日年化达6.94%，R-014可用日年化达4.38%，R-001可用日年化达3.35%，R-007可用日年化达3.33%，R-004可用日年化达3.30%，R-003可用日年化达3.03%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 3.730 9.034 1 01-28(周四) 3.352 01-29(周五) 1.662 131811 R-002 3.600 36.766 4 01-29(周五) 6.939 02-01(周一) 2.720 131800 R-003 3.255 40.888 5 02-01(周一) 3.029 02-02(周二) 2.518 131809 R-004 3.600 44.460 5 02-01(周一) 3.298 02-02(周二) 2.741 131801 R-007 3.600 62.850 7 02-03(周三) 3.330 02-04(周四) 2.908 131802 R-014 3.081 164.740 21 02-10(周三) 4.385 02-18(周四) 2.769 131803 R-028 2.908 200.139 28 02-24(周三) 2.641 02-25(周四) 2.548 131805 R-091 2.700 636.434 91 04-28(周三) 2.577 04-29(周四) 2.549 131806 R-182 2.485 1201.471 182 07-28(周三) 2.424 07-29(周四) 2.411

货币市场ETF一览，建信现金添益货币ETF-H(511660)，现价买入赎回年化可达1.74%

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 99.999 137.962 0.820 1.287 0.594 2.107 2021-01-27 1426.153 511880 银华货币ETF-A 100.279 102.395 0.756 1.529 2.285 2021-01-27 987.088 511660 建信现金添益货币ETF-H 99.992 16.241 1.739 0.539 0.634 2.278 2021-01-27 261.468 511810 南方理财金货币ETF-H 100.030 0.908 -2.858 5.136 0.623 2.278 2021-01-27 37.134

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。