沪市逆回购表现一览，GC003可用日年化达6.66%，GC001可用日年化达4.26%，GC002可用日年化达3.87%，GC004可用日年化达3.80%，GC007可用日年化达3.72%，GC014可用日年化达3.08%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 4.640 11.427 1 01-27(周三) 4.259 01-28(周四) 2.107 204002 GC002 4.250 20.809 2 01-28(周四) 3.870 01-29(周五) 2.564 204003 GC003 4.170 52.980 5 01-29(周五) 6.656 02-01(周一) 3.275 204004 GC004 4.050 61.284 6 02-01(周一) 3.797 02-02(周二) 3.246 204007 GC007 3.995 70.154 7 02-02(周二) 3.724 02-03(周三) 3.251 204014 GC014 3.350 116.468 14 02-09(周二) 3.081 02-10(周三) 2.873 204028 GC028 3.110 215.217 28 02-23(周二) 2.842 02-24(周三) 2.743 204091 GC091 2.865 676.732 91 04-27(周二) 2.742 04-28(周三) 2.712 204182 GC182 2.705 1309.770 182 07-27(周二) 2.644 07-28(周三) 2.629

深市逆回购表现一览，R-003可用日年化达5.35%，R-002可用日年化达3.02%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 3.200 7.630 1 01-27(周三) 2.824 01-28(周四) 1.402 131811 R-002 3.400 16.322 2 01-28(周四) 3.023 01-29(周五) 2.006 131800 R-003 3.400 42.812 5 01-29(周五) 5.346 02-01(周一) 2.638 131809 R-004 3.130 46.676 6 02-01(周一) 2.879 02-02(周二) 2.463 131801 R-007 3.200 55.427 7 02-02(周二) 2.931 02-03(周三) 2.560 131802 R-014 3.120 107.912 14 02-09(周二) 2.852 02-10(周三) 2.659 131803 R-028 2.911 200.363 28 02-23(周二) 2.644 02-24(周三) 2.551 131805 R-091 2.700 636.434 91 04-27(周二) 2.577 04-28(周三) 2.549 131806 R-182 2.520 1218.709 182 07-27(周二) 2.459 07-28(周三) 2.445

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.000 125.516 0.688 1.391 0.586 2.079 2021-01-26 1435.025 511880 银华货币ETF-A 100.276 113.263 0.759 1.535 2.294 2021-01-26 1007.914 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.000 10.312 0.748 1.514 0.625 2.262 2021-01-26 261.473 511810 南方理财金货币ETF-H 100.020 0.923 -1.670 3.944 0.618 2.274 2021-01-26 37.094

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。