沪市逆回购表现一览，GC004可用日年化达4.11%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.975 7.032 1 01-26(周二) 2.600 01-27(周三) 1.292 204002 GC002 2.955 13.958 2 01-27(周三) 2.580 01-28(周四) 1.713 204003 GC003 2.950 20.899 3 01-28(周四) 2.575 01-29(周五) 1.925 204004 GC004 2.970 44.123 6 01-29(周五) 4.107 02-01(周一) 2.327 204007 GC007 3.090 53.380 7 02-01(周一) 2.822 02-02(周二) 2.465 204014 GC014 2.900 99.711 14 02-08(周一) 2.632 02-09(周二) 2.455 204028 GC028 2.825 193.936 28 02-22(周一) 2.558 02-23(周二) 2.469 204091 GC091 2.720 641.322 91 04-26(周一) 2.597 04-27(周二) 2.569 204182 GC182 2.655 1285.167 182 07-26(周一) 2.594 07-27(周二) 2.580

深市逆回购表现一览，R-004可用日年化达3.13%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 2.863 6.734 1 01-26(周二) 2.488 01-27(周三) 1.236 131811 R-002 2.570 11.905 2 01-27(周三) 2.196 01-28(周四) 1.459 131800 R-003 2.240 15.209 3 01-28(周四) 1.868 01-29(周五) 1.397 131809 R-004 2.323 33.757 6 01-29(周五) 3.128 02-01(周一) 1.775 131801 R-007 2.613 44.481 7 02-01(周一) 2.346 02-02(周二) 2.050 131802 R-014 2.640 89.997 14 02-08(周一) 2.373 02-09(周二) 2.213 131803 R-028 2.815 193.189 28 02-22(周一) 2.548 02-23(周二) 2.459 131805 R-091 2.500 587.523 91 04-26(周一) 2.377 04-27(周二) 2.351 131806 R-182 2.500 1208.859 182 07-26(周一) 2.439 07-27(周二) 2.426

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.000 128.505 0.682 1.378 0.577 2.061 2021-01-25 1440.923 511880 银华货币ETF-A 100.273 115.954 0.759 1.535 2.294 2021-01-25 1010.971 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.034 13.089 -3.337 5.590 0.619 2.253 2021-01-25 260.739 511810 南方理财金货币ETF-H 100.020 1.166 -1.671 3.941 0.617 2.270 2021-01-25 36.852

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。