沪市逆回购表现一览，GC001可用日年化达8.99%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 3.035 23.577 3 01-22(周五) 8.986 01-25(周一) 2.174 204002 GC002 2.965 30.026 4 01-25(周一) 2.777 01-26(周二) 2.216 204003 GC003 2.990 29.292 4 01-25(周一) 2.709 01-26(周二) 2.161 204004 GC004 2.980 28.186 4 01-25(周一) 2.605 01-26(周二) 2.079 204007 GC007 2.865 49.188 7 01-28(周四) 2.597 01-29(周五) 2.269 204014 GC014 2.785 95.417 14 02-04(周四) 2.518 02-05(周五) 2.348 204028 GC028 2.775 190.197 28 02-18(周四) 2.508 02-19(周五) 2.420 204091 GC091 2.695 635.212 91 04-22(周四) 2.572 04-23(周五) 2.544 204182 GC182 2.575 1245.790 182 07-22(周四) 2.514 07-23(周五) 2.500

深市逆回购表现一览，R-001可用日年化达6.67%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 2.301 17.700 3 01-22(周五) 6.673 01-25(周一) 1.628 131811 R-002 2.225 22.119 4 01-25(周一) 2.039 01-26(周二) 1.628 131800 R-003 2.300 21.923 4 01-25(周一) 2.020 01-26(周二) 1.613 131809 R-004 2.600 24.133 4 01-25(周一) 2.226 01-26(周二) 1.777 131801 R-007 2.390 40.307 7 01-28(周四) 2.124 01-29(周五) 1.856 131802 R-014 2.660 90.745 14 02-04(周四) 2.393 02-05(周五) 2.232 131803 R-028 2.710 185.334 28 02-18(周四) 2.443 02-19(周五) 2.358 131805 R-091 2.505 588.747 91 04-22(周四) 2.382 04-23(周五) 2.356 131806 R-182 2.440 1179.305 182 07-22(周四) 2.379 07-23(周五) 2.366

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.004 126.722 0.117 1.947 0.550 2.063 2021-01-21 1452.621 511880 银华货币ETF-A 100.246 144.683 0.460 1.861 2.321 2021-01-21 1014.194 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.008 15.501 -0.131 2.422 0.606 2.292 2021-01-21 259.454 511810 南方理财金货币ETF-H 100.011 1.495 -0.352 2.628 0.618 2.276 2021-01-21 36.663

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。