沪市逆回购表现一览，GC001可用日年化达4.85%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 1.715 12.977 3 01-15(周五) 4.850 01-18(周一) 1.191 204002 GC002 1.695 16.421 4 01-18(周一) 1.510 01-19(周二) 1.206 204003 GC003 1.705 15.529 4 01-18(周一) 1.427 01-19(周二) 1.140 204004 GC004 1.710 14.583 4 01-18(周一) 1.339 01-19(周二) 1.070 204007 GC007 1.920 31.480 7 01-21(周四) 1.655 01-22(周五) 1.446 204014 GC014 2.150 71.625 14 01-28(周四) 1.884 01-29(周五) 1.758 204028 GC028 2.390 206.739 35 02-18(周四) 2.177 02-19(周五) 2.116 204091 GC091 2.545 598.534 91 04-15(周四) 2.422 04-16(周五) 2.396 204182 GC182 2.500 1208.859 182 07-15(周四) 2.439 07-16(周五) 2.426

深市逆回购表现一览，R-001可用日年化达4.22%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 1.510 11.319 3 01-15(周五) 4.218 01-18(周一) 1.038 131811 R-002 1.700 16.475 4 01-18(周一) 1.515 01-19(周二) 1.210 131800 R-003 1.660 15.044 4 01-18(周一) 1.382 01-19(周二) 1.104 131809 R-004 1.700 14.475 4 01-18(周一) 1.330 01-19(周二) 1.062 131801 R-007 1.760 28.465 7 01-21(周四) 1.495 01-22(周五) 1.307 131802 R-014 2.000 65.984 14 01-28(周四) 1.735 01-29(周五) 1.618 131803 R-028 2.305 198.757 35 02-18(周四) 2.092 02-19(周五) 2.034 131805 R-091 2.408 565.000 91 04-15(周四) 2.286 04-16(周五) 2.260 131806 R-182 2.430 1174.379 182 07-15(周四) 2.369 07-16(周五) 2.356

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 99.996 186.280 0.745 1.531 0.588 2.276 2021-01-14 1411.634 511880 银华货币ETF-A 100.209 122.404 0.481 1.946 2.427 2021-01-14 1012.726 511660 建信现金添益货币ETF-H 99.999 15.199 0.587 2.007 0.658 2.593 2021-01-14 256.088 511810 南方理财金货币ETF-H 100.030 1.157 -1.707 4.079 0.629 2.372 2021-01-14 35.823

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。