沪市逆回购表现一览，GC004可用日年化达3.30%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.620 6.086 1 01-05(周二) 2.246 01-06(周三) 1.117 204002 GC002 2.480 11.424 2 01-06(周三) 2.107 01-07(周四) 1.400 204003 GC003 2.480 17.137 3 01-07(周四) 2.107 01-08(周五) 1.576 204004 GC004 2.440 35.636 6 01-08(周五) 3.305 01-11(周一) 1.875 204007 GC007 2.435 41.150 7 01-11(周一) 2.168 01-12(周二) 1.895 204014 GC014 2.480 84.007 14 01-18(周一) 2.213 01-19(周二) 2.064 204028 GC028 2.590 176.348 28 02-01(周一) 2.323 02-02(周二) 2.242 204091 GC091 2.695 642.547 92 04-06(周二) 2.574 04-07(周三) 2.546 204182 GC182 2.515 1216.246 182 07-05(周一) 2.454 07-06(周二) 2.441

深市逆回购表现平淡

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 2.100 4.694 1 01-05(周二) 1.728 01-06(周三) 0.860 131811 R-002 1.622 6.817 2 01-06(周三) 1.252 01-07(周四) 0.833 131800 R-003 2.100 14.083 3 01-07(周四) 1.728 01-08(周五) 1.293 131809 R-004 1.900 26.945 6 01-08(周五) 2.489 01-11(周一) 1.415 131801 R-007 2.300 38.619 7 01-11(周一) 2.034 01-12(周二) 1.777 131802 R-014 2.340 78.759 14 01-18(周一) 2.074 01-19(周二) 1.934 131803 R-028 2.120 141.060 28 02-01(周一) 1.855 02-02(周二) 1.790 131805 R-091 2.605 620.302 92 04-06(周二) 2.484 04-07(周三) 2.457 131806 R-182 2.500 1208.859 182 07-05(周一) 2.439 07-06(周二) 2.426

货币市场ETF一览，建信现金添益货币ETF-H(511660)，现价买入赎回年化可达1.64%

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 99.997 165.186 1.179 1.272 0.659 2.451 2021-01-04 1362.016 511660 建信现金添益货币ETF-H 99.994 18.650 1.641 1.088 0.744 2.729 2021-01-04 260.043 511810 南方理财金货币ETF-H 100.001 1.318 0.742 1.875 0.703 2.617 2021-01-04 35.272

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。