沪市逆回购表现一览，GC001可用日年化达4.00%，GC002可用日年化达3.81%，GC003可用日年化达3.78%，GC004可用日年化达3.73%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 4.095 42.992 4 01-04(周一) 4.000 01-05(周二) 3.187 204002 GC002 3.995 40.938 4 01-04(周一) 3.805 01-05(周二) 3.033 204003 GC003 4.060 40.623 4 01-04(周一) 3.776 01-05(周二) 3.009 204004 GC004 4.110 40.150 4 01-04(周一) 3.731 01-05(周二) 2.974 204007 GC007 3.000 51.704 7 01-07(周四) 2.732 01-08(周五) 2.386 204014 GC014 2.675 91.306 14 01-14(周四) 2.408 01-15(周五) 2.246 204028 GC028 2.675 182.714 28 01-28(周四) 2.408 01-29(周五) 2.324 204091 GC091 2.780 655.979 91 04-01(周四) 2.657 04-02(周五) 2.628 204182 GC182 2.500 1208.859 182 07-01(周四) 2.439 07-02(周五) 2.426

深市逆回购表现一览，R-001可用日年化达3.98%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 4.070 42.729 4 01-04(周一) 3.975 01-05(周二) 3.168 131811 R-002 2.310 23.030 4 01-04(周一) 2.123 01-05(周二) 1.695 131800 R-003 2.208 20.937 4 01-04(周一) 1.929 01-05(周二) 1.540 131809 R-004 2.600 24.133 4 01-04(周一) 2.226 01-05(周二) 1.777 131801 R-007 2.500 42.367 7 01-07(周四) 2.233 01-08(周五) 1.951 131802 R-014 2.315 77.821 14 01-14(周四) 2.049 01-15(周五) 1.911 131803 R-028 2.520 171.102 28 01-28(周四) 2.254 01-29(周五) 2.175 131805 R-091 2.520 592.417 91 04-01(周四) 2.397 04-02(周五) 2.371 131806 R-182 2.510 1213.784 182 07-01(周四) 2.449 07-02(周五) 2.436

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.014 192.731 -0.452 2.873 0.665 2.422 2020-12-31 1353.675 511880 银华货币ETF-A 100.135 124.551 0.443 2.247 2.690 2020-12-31 889.562 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.016 18.660 -0.537 3.182 0.740 2.645 2020-12-31 260.183 511810 南方理财金货币ETF-H 100.041 0.665 -2.050 4.622 0.715 2.573 2020-12-31 35.282

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。