沪市逆回购表现一览，GC004可用日年化达4.00%，GC014可用日年化达3.04%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.980 7.045 1 12-22(周二) 2.605 12-23(周三) 1.294 204002 GC002 2.935 13.852 2 12-23(周三) 2.560 12-24(周四) 1.699 204003 GC003 2.875 20.300 3 12-24(周四) 2.500 12-25(周五) 1.869 204004 GC004 2.900 43.004 6 12-25(周五) 4.001 12-28(周一) 2.267 204007 GC007 2.940 50.586 7 12-28(周一) 2.672 12-29(周二) 2.334 204014 GC014 3.310 114.981 14 01-04(周一) 3.041 01-05(周二) 2.836 204028 GC028 2.900 199.542 28 01-18(周一) 2.633 01-19(周二) 2.541 204091 GC091 2.900 685.274 91 03-22(周一) 2.777 03-23(周二) 2.747 204182 GC182 2.690 1302.390 182 06-21(周一) 2.629 06-22(周二) 2.614

深市逆回购表现一览，R-004可用日年化达3.40%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 2.100 4.694 1 12-22(周二) 1.728 12-23(周三) 0.860 131811 R-002 1.855 8.072 2 12-23(周三) 1.484 12-24(周四) 0.987 131800 R-003 1.811 11.753 3 12-24(周四) 1.440 12-25(周五) 1.078 131809 R-004 2.500 36.599 6 12-25(周五) 3.395 12-28(周一) 1.926 131801 R-007 2.222 37.156 7 12-28(周一) 1.956 12-29(周二) 1.709 131802 R-014 3.100 107.167 14 01-04(周一) 2.832 01-05(周二) 2.641 131803 R-028 2.950 203.277 28 01-18(周一) 2.683 01-19(周二) 2.589 131805 R-091 2.815 664.526 91 03-22(周一) 2.692 03-23(周二) 2.663 131806 R-182 2.600 1258.097 182 06-21(周一) 2.539 06-22(周二) 2.525

货币市场ETF一览，华宝现金添益货币ETF-A(511990)，现价买入赎回年化可达4.99%，南方理财金货币ETF-H(511810)，现价买入赎回年化可达2.88%

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 99.966 175.649 4.985 -2.773 0.606 2.212 2020-12-21 1446.196 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.001 8.058 0.699 1.786 0.671 2.485 2020-12-21 214.098 511810 南方理财金货币ETF-H 99.983 1.131 2.883 -0.533 0.657 2.349 2020-12-21 35.382

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。