沪市逆回购表现一览，GC002可用日年化达4.16%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.280 5.177 1 12-10(周四) 1.907 12-11(周五) 0.949 204002 GC002 2.245 22.334 4 12-11(周五) 4.160 12-14(周一) 1.644 204003 GC003 2.200 26.815 5 12-14(周一) 1.976 12-15(周二) 1.644 204004 GC004 2.300 27.155 5 12-14(周一) 2.002 12-15(周二) 1.665 204007 GC007 2.375 40.026 7 12-16(周三) 2.109 12-17(周四) 1.843 204014 GC014 2.475 83.820 14 12-23(周三) 2.208 12-24(周四) 2.060 204028 GC028 3.165 219.317 28 01-06(周三) 2.897 01-07(周四) 2.796 204091 GC091 3.090 731.606 91 03-10(周三) 2.967 03-11(周四) 2.934 204182 GC182 2.710 1312.230 182 06-09(周三) 2.649 06-10(周四) 2.634

深市逆回购表现一览，R-002可用日年化达4.05%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 1.800 3.888 1 12-10(周四) 1.429 12-11(周五) 0.712 131811 R-002 2.190 21.744 4 12-11(周五) 4.048 12-14(周一) 1.600 131800 R-003 2.250 27.485 5 12-14(周一) 2.026 12-15(周二) 1.686 131809 R-004 2.068 24.044 5 12-14(周一) 1.770 12-15(周二) 1.473 131801 R-007 2.210 36.931 7 12-16(周三) 1.944 12-17(周四) 1.699 131802 R-014 2.400 81.009 14 12-23(周三) 2.134 12-24(周四) 1.990 131803 R-028 2.690 183.837 28 01-06(周三) 2.423 01-07(周四) 2.339 131805 R-091 3.000 709.668 91 03-10(周三) 2.877 03-11(周四) 2.845 131806 R-182 2.505 1211.322 182 06-09(周三) 2.444 06-10(周四) 2.431

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.003 146.674 0.374 1.866 0.601 2.241 2020-12-09 1487.937 511880 银华货币ETF-A 101.970 141.428 0.761 1.539 2.300 2020-12-09 1051.429 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.006 6.279 0.091 2.402 0.676 2.492 2020-12-09 197.566 511810 南方理财金货币ETF-H 100.003 0.544 0.405 1.930 0.630 2.335 2020-12-09 35.211

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。