沪市逆回购表现一览，GC002可用日年化达5.47%，GC001可用日年化达3.11%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 3.490 8.399 1 12-03(周四) 3.113 12-04(周五) 1.545 204002 GC002 2.885 29.174 4 12-04(周五) 5.468 12-07(周一) 2.152 204003 GC003 2.635 32.635 5 12-07(周一) 2.411 12-08(周二) 2.005 204004 GC004 2.780 33.570 5 12-07(周一) 2.480 12-08(周二) 2.063 204007 GC007 2.785 47.695 7 12-09(周三) 2.518 12-10(周四) 2.199 204014 GC014 2.655 90.558 14 12-16(周三) 2.388 12-17(周四) 2.227 204028 GC028 2.690 183.837 28 12-30(周三) 2.423 12-31(周四) 2.339 204091 GC091 2.985 706.010 91 03-03(周三) 2.862 03-04(周四) 2.830 204182 GC182 2.640 1277.785 182 06-02(周三) 2.579 06-03(周四) 2.565

深市逆回购表现一览，R-002可用日年化达4.89%，R-001可用日年化达3.93%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 4.306 10.551 1 12-03(周四) 3.926 12-04(周五) 1.944 131811 R-002 2.605 26.186 4 12-04(周五) 4.894 12-07(周一) 1.930 131800 R-003 2.610 32.301 5 12-07(周一) 2.386 12-08(周二) 1.984 131809 R-004 2.620 31.435 5 12-07(周一) 2.321 12-08(周二) 1.930 131801 R-007 2.850 48.908 7 12-09(周三) 2.582 12-10(周四) 2.256 131802 R-014 2.756 94.334 14 12-16(周三) 2.489 12-17(周四) 2.321 131803 R-028 2.680 183.088 28 12-30(周三) 2.413 12-31(周四) 2.329 131805 R-091 2.715 640.100 91 03-03(周三) 2.592 03-04(周四) 2.564 131806 R-182 2.567 1241.851 182 06-02(周三) 2.506 06-03(周四) 2.492

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.004 146.269 0.247 1.977 0.615 2.224 2020-12-02 1453.330 511880 银华货币ETF-A 101.920 140.798 0.773 1.564 2.337 2020-12-02 1032.109 511660 建信现金添益货币ETF-H 99.999 7.981 0.913 1.477 0.663 2.391 2020-12-02 191.545 511810 南方理财金货币ETF-H 99.997 2.741 1.107 1.125 0.625 2.232 2020-12-02 35.194

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。