沪市逆回购表现一览，GC003可用日年化达4.31%，GC007可用日年化达3.07%，GC091可用日年化达3.01%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.700 6.299 1 11-25(周三) 2.326 11-26(周四) 1.156 204002 GC002 2.730 12.759 2 11-26(周四) 2.356 11-27(周五) 1.564 204003 GC003 2.790 34.703 5 11-27(周五) 4.312 11-30(周一) 2.133 204004 GC004 3.015 44.841 6 11-30(周一) 2.765 12-01(周二) 2.365 204007 GC007 3.340 58.028 7 12-01(周二) 3.071 12-02(周三) 2.682 204014 GC014 2.925 100.643 14 12-08(周二) 2.657 12-09(周三) 2.478 204028 GC028 2.855 196.179 28 12-22(周二) 2.588 12-23(周三) 2.497 204091 GC091 3.130 741.352 91 02-23(周二) 3.007 02-24(周三) 2.974 204182 GC182 2.735 1324.529 182 05-25(周二) 2.674 05-26(周三) 2.659

深市逆回购表现一览，R-003可用日年化达3.15%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 0.020 -0.945 1 11-25(周三) -0.344 11-26(周四) -0.172 131811 R-002 2.324 10.589 2 11-26(周四) 1.951 11-27(周五) 1.297 131800 R-003 2.100 25.473 5 11-27(周五) 3.147 11-30(周一) 1.561 131809 R-004 2.900 43.004 6 11-30(周一) 2.650 12-01(周二) 2.267 131801 R-007 3.100 53.566 7 12-01(周二) 2.832 12-02(周三) 2.473 131802 R-014 2.600 88.500 14 12-08(周二) 2.333 12-09(周三) 2.176 131803 R-028 2.700 184.585 28 12-22(周二) 2.433 12-23(周三) 2.348 131805 R-091 2.770 653.536 91 02-23(周二) 2.647 02-24(周三) 2.618 131806 R-182 2.711 1312.722 182 05-25(周二) 2.650 05-26(周三) 2.635

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 99.996 111.114 1.191 0.923 0.581 2.115 2020-11-24 1449.493 511880 银华货币ETF-A 101.868 128.954 0.735 1.486 2.221 2020-11-24 1042.364 511660 建信现金添益货币ETF-H 99.997 7.556 1.105 1.122 0.620 2.228 2020-11-24 186.134 511810 南方理财金货币ETF-H 100.008 1.406 -0.258 2.426 0.590 2.168 2020-11-24 34.020

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。