沪市逆回购表现一览，GC004可用日年化达3.95%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.870 6.753 1 11-17(周二) 2.495 11-18(周三) 1.240 204002 GC002 2.830 13.293 2 11-18(周三) 2.455 11-19(周四) 1.630 204003 GC003 2.810 19.780 3 11-19(周四) 2.436 11-20(周五) 1.821 204004 GC004 2.865 42.445 6 11-20(周五) 3.948 11-23(周一) 2.237 204007 GC007 2.870 49.281 7 11-23(周一) 2.602 11-24(周二) 2.273 204014 GC014 2.910 100.084 14 11-30(周一) 2.642 12-01(周二) 2.464 204028 GC028 2.885 198.421 28 12-14(周一) 2.618 12-15(周二) 2.526 204091 GC091 3.005 735.405 94 02-18(周四) 2.886 02-19(周五) 2.855 204182 GC182 2.840 1376.168 182 05-17(周一) 2.779 05-18(周二) 2.764

深市逆回购表现一览，R-004可用日年化达3.73%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 2.656 6.182 1 11-17(周二) 2.282 11-18(周三) 1.135 131811 R-002 2.600 12.066 2 11-18(周三) 2.226 11-19(周四) 1.479 131800 R-003 2.950 20.899 3 11-19(周四) 2.575 11-20(周五) 1.925 131809 R-004 2.720 40.125 6 11-20(周五) 3.728 11-23(周一) 2.114 131801 R-007 2.770 47.415 7 11-23(周一) 2.503 11-24(周二) 2.186 131802 R-014 2.770 94.857 14 11-30(周一) 2.503 12-01(周二) 2.334 131803 R-028 2.710 185.334 28 12-14(周一) 2.443 12-15(周二) 2.358 131805 R-091 2.800 683.720 94 02-18(周四) 2.681 02-19(周五) 2.653 131806 R-182 2.702 1308.294 182 05-17(周一) 2.641 05-18(周二) 2.626

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.013 161.866 -0.911 2.930 0.553 2.019 2020-11-16 1367.834 511880 银华货币ETF-A 101.825 116.282 0.709 1.433 2.142 2020-11-16 1004.551 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.015 8.836 -1.123 3.232 0.582 2.109 2020-11-16 178.609 511810 南方理财金货币ETF-H 100.030 0.642 -2.921 4.999 0.566 2.077 2020-11-16 32.865

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。