沪市逆回购表现一览，GC007可用日年化达3.83%，GC001可用日年化达3.18%，GC014可用日年化达3.14%，GC091可用日年化达3.06%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 3.305 25.729 3 11-16(周一) 3.179 11-17(周二) 2.375 204002 GC002 3.250 24.291 3 11-16(周一) 2.999 11-17(周二) 2.241 204003 GC003 3.255 23.331 3 11-16(周一) 2.879 11-17(周二) 2.151 204004 GC004 3.160 30.100 4 11-17(周二) 2.784 11-18(周三) 2.221 204007 GC007 3.175 72.100 9 11-20(周五) 3.830 11-23(周一) 2.666 204014 GC014 2.975 118.591 16 11-27(周五) 3.138 11-30(周一) 2.577 204028 GC028 3.035 226.044 30 12-11(周五) 2.987 12-14(周一) 2.694 204091 GC091 3.175 804.109 97 02-18(周四) 3.060 02-19(周五) 3.028 204182 GC182 2.770 1356.923 184 05-14(周五) 2.740 05-17(周一) 2.695

深市逆回购表现一览，R-007可用日年化达3.52%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 3.000 23.298 3 11-16(周一) 2.875 11-17(周二) 2.148 131811 R-002 3.000 22.298 3 11-16(周一) 2.750 11-17(周二) 2.055 131800 R-003 2.571 17.867 3 11-16(周一) 2.197 11-17(周二) 1.644 131809 R-004 2.611 24.251 4 11-17(周二) 2.237 11-18(周三) 1.786 131801 R-007 2.932 66.282 9 11-20(周五) 3.515 11-23(周一) 2.448 131802 R-014 2.500 98.300 16 11-27(周五) 2.595 11-30(周一) 2.132 131803 R-028 2.920 216.843 30 12-11(周五) 2.864 12-14(周一) 2.583 131805 R-091 0.400 76.146 97 02-18(周四) 0.287 02-19(周五) 0.284 131806 R-182 2.660 1302.203 184 05-14(周五) 2.629 05-17(周一) 2.585

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.021 127.062 -1.125 3.152 0.546 2.026 2020-11-13 1363.176 511880 银华货币ETF-A 101.841 125.683 0.428 1.731 2.159 2020-11-13 988.691 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.024 12.175 -1.331 3.415 0.570 2.085 2020-11-13 176.891 511810 南方理财金货币ETF-H 100.027 1.141 -1.546 3.633 0.565 2.087 2020-11-13 32.825

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。