沪市逆回购表现一览，GC004可用日年化达3.65%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.710 6.326 1 11-03(周二) 2.336 11-04(周三) 1.161 204002 GC002 2.665 12.413 2 11-04(周三) 2.291 11-05(周四) 1.522 204003 GC003 2.640 18.419 3 11-05(周四) 2.266 11-06(周五) 1.695 204004 GC004 2.670 39.324 6 11-06(周五) 3.653 11-09(周一) 2.071 204007 GC007 2.695 46.014 7 11-09(周一) 2.428 11-10(周二) 2.121 204014 GC014 2.690 91.867 14 11-16(周一) 2.423 11-17(周二) 2.260 204028 GC028 2.760 189.075 28 11-30(周一) 2.493 12-01(周二) 2.406 204091 GC091 2.910 687.714 91 02-01(周一) 2.787 02-02(周二) 2.756 204182 GC182 2.655 1292.441 183 05-04(周二) 2.594 05-05(周三) 2.580

深市逆回购表现一览，R-004可用日年化达3.27%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 2.922 6.891 1 11-03(周二) 2.547 11-04(周三) 1.266 131811 R-002 2.555 11.825 2 11-04(周三) 2.181 11-05(周四) 1.449 131800 R-003 2.522 17.474 3 11-05(周四) 2.149 11-06(周五) 1.607 131809 R-004 2.420 35.315 6 11-06(周五) 3.274 11-09(周一) 1.858 131801 R-007 2.560 43.490 7 11-09(周一) 2.293 11-10(周二) 2.004 131802 R-014 2.500 84.756 14 11-16(周一) 2.233 11-17(周二) 2.083 131803 R-028 2.553 173.575 28 11-30(周一) 2.286 12-01(周二) 2.207 131805 R-091 2.850 673.071 91 02-01(周一) 2.727 02-02(周二) 2.697 131806 R-182 2.540 1235.516 183 05-04(周二) 2.479 05-05(周三) 2.466

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.003 191.259 0.290 1.692 0.557 1.982 2020-11-02 1247.414 511880 银华货币ETF-A 101.763 100.658 0.700 1.415 2.115 2020-11-02 882.763 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.001 7.543 0.531 1.443 0.541 1.974 2020-11-02 167.805 511810 南方理财金货币ETF-H 100.008 0.694 -0.291 2.358 0.573 2.067 2020-11-02 32.675

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。