沪市逆回购表现一览，GC004可用日年化达4.25%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.985 7.059 1 10-27(周二) 2.610 10-28(周三) 1.297 204002 GC002 2.980 14.091 2 10-28(周三) 2.605 10-29(周四) 1.729 204003 GC003 2.960 20.979 3 10-29(周四) 2.585 10-30(周五) 1.933 204004 GC004 3.065 45.639 6 10-30(周五) 4.252 11-02(周一) 2.408 204007 GC007 3.195 55.334 7 11-02(周一) 2.926 11-03(周二) 2.556 204014 GC014 2.850 97.844 14 11-09(周一) 2.582 11-10(周二) 2.408 204028 GC028 2.735 187.205 28 11-23(周一) 2.468 11-24(周二) 2.382 204091 GC091 2.925 691.374 91 01-25(周一) 2.802 01-26(周二) 2.771 204182 GC182 2.660 1287.628 182 04-26(周一) 2.599 04-27(周二) 2.585

深市逆回购表现一览，R-004可用日年化达3.78%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 2.550 5.899 1 10-27(周二) 2.176 10-28(周三) 1.082 131811 R-002 2.706 12.631 2 10-28(周三) 2.332 10-29(周四) 1.549 131800 R-003 2.460 16.976 3 10-29(周四) 2.087 10-30(周五) 1.561 131809 R-004 2.751 40.621 6 10-30(周五) 3.775 11-02(周一) 2.140 131801 R-007 3.170 54.869 7 11-02(周一) 2.902 11-03(周二) 2.534 131802 R-014 2.899 99.673 14 11-09(周一) 2.631 11-10(周二) 2.454 131803 R-028 2.708 185.184 28 11-23(周一) 2.441 11-24(周二) 2.356 131805 R-091 2.000 464.930 91 01-25(周一) 1.878 01-26(周二) 1.857 131806 R-182 2.350 1134.958 182 04-26(周一) 2.289 04-27(周二) 2.276

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 99.994 126.974 1.374 0.547 0.516 1.921 2020-10-26 1259.443 511660 建信现金添益货币ETF-H 99.995 8.307 1.248 0.665 0.527 1.913 2020-10-26 171.390 511810 南方理财金货币ETF-H 100.000 0.596 0.657 1.328 0.544 1.985 2020-10-26 32.647

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。