国际侦查报道记者联盟(ICIJ)周日公布名为“Swiss Leaks”的调查报告指出，汇控的瑞士私人银行涉嫌积极推介方案，协助富裕客户逃避欧洲税项、向所属国家税务部门隐瞒“黑户口”、容许客户提取大量难以追踪的现金，通常是在瑞士少用的外币，甚至有职员向客户解说如何在海外利用信用卡提取秘密户口的现金，以及为国际罪犯包括贩毒分子、军火商及潜逃的钻石商人提供账户服务。

　　收购惹祸 为疏忽负责

　　该报告的资料来自有“银行界斯诺登”称号的汇控前电脑工程师法尔恰尼(Herve Falciani)，他于2007年取得相关银行资料，并于次年交予法国政府，法国税务当局据此展开调查。资料涵盖2005至2007年，牵涉200个国家逾10万名客户户口，涉近1200亿美元的资产。

　　汇控于1999年收购该私人银行业务，集团在声明中承认其瑞士分支行为失当，会为过去的合规及管控疏忽负起责任，并指收购后未有与汇控完全整合，以致合规及尽职审查明显落后，但自2007年起进行彻底改革，采取多项措施确保银行服务不会被用作逃税及洗钱，瑞士分支客户现已减少70%至去年底10343个。

　　汇控近年多次被欧美罚款，其中最大一笔是前年美国指汇控助洗黑钱遭重罚19亿美元。至于此次资料详细披露后会否再被重罚，瑞穗证券亚洲银行研究主管安彤善认为不可避免，但难以估计被罚的规模。星展唯高达香港董事李灏澐也估计事件对汇控会有影响，监管成本是汇控盈利的主要风险，虽然罚款只是一次过，但在监管环境日趋复杂下，担心汇控的合规成本将持续增加。

关注【叩富问财】服务号，关注后在对话框回复“消费贷“贴息”申请指南”，可获得关于消费贷“贴息”申请指南的最新热点、必学知识、视频讲解、一对一顾问讲解等服务。点击微信，一键关注