一、 系统建设目的

客户资产管理辅助系统，通过将系统中的多个子账户对应券商经纪业务运营平台真实的一个资金账户，实现多个交易员共用同一资金账户，证券交易相互隔离、盈亏计算彼此独立的设计目标。

主要实现目标：

在券商经纪业务运营平台只开立单一客户号，在该客户号的基础上在客户资产管理辅助系统中开设多个交易员（可设立100个以内的子账户），每个交易员的每笔资金都单独内部模拟核算，并模拟计算独立费用(佣金、印花税等)；

二、 系统设计

1. 系统架构

经纪业务客户资产管理辅助系统的系统架构图如图1所示。

本系统原理是在经纪业务运营平台架构的基础上搭建了一个外挂周边系统，将多个子账户交易员对应经纪业务运营平台真实的一个资金账户，实现交易相互隔离，盈亏计算相互独立的效果。

本系统客户方用户分为两类，一类是交易员，使用账户管理人分配的特定账号通过网上交易委托客户端连接辅助系统进行查询，委托等操作。一类为账户管理人，通过WEB浏览器加密访问资产管理辅助后台系统进行交易员资金内部分配，账号分配，交易权限分配等操作。

三、 业务操作流程

1. 客户标准

申请使用“经纪业务客户资产管理辅助系统”的客户应是交易量较大、贡献度较高、风险承受能力较强的重点大户或机构客户。

2. 佣金率

该辅助系统提供给客户免费使用，营业部应结合客户实际情况，做好交易成本核算及收益情况分析，最终核定客户的佣金率，经公司审批后予以实施。

3. 协议签署

（1）营业部在上述申请手续审批结束后，应请客户签署《经纪业务客户资产管理辅助系统使用风险揭示书》，并与客户签定《经纪业务客户资产管理辅助系统使用协议书》，提醒客户仔细阅读协议条款，充分了解其业务风险，认真履行相关义务。

（2）客户签署《经纪业务客户资产管理辅助系统使用协议书》后，营业部应将开户审批结果作为附件，按照合同管理审核流程办理相关手续。

咨询电话：13950294869   华福证券：陈经理