投资经理

张蓓蓓女士，澳大利亚邦德大学金融学硕士。曾任国泰基金交易管理部投资交易员、交易管理

部总监助理。现任国泰君安证券资产管理公司固定收益部投资经理。

产品性质

中国证监会对本集合计划出具了批准文件（《关于同意上海国泰君安证券资产管理公司开展现

金管理产品试点并核准设立国泰君安现金管家货币集合资产管理计划的批复》，证监许可

【2012】828号）。本集合计划是限定性的券商集合理财计划。

投资组合设计

本集合计划成立初期，管理人主动将投资范围限定在银行存款（包括活期、协议、定期）。

集合计划成立初期的投资范围及资产配置比例如下：
（1）协议存款（期限从2天至365天）：0-50%；
（2）现金及活期存款（包括在提前支取时实收利息不少于已计提利息的条件下，可以随时提前

支取的协议存款等）： 连续5个工作日日终比例的均值不低于10%。

经监管机构同意，逐步扩大产品投资范围至货币市场基金、债券逆回购、债券正回购和短期债券

等。投资范围及资产配置比例如下：
（1）协议存款（期限从2天至365天）：0-80%；
（2）货币市场基金：0-30%；
（3）短期债券逆回购：0-30%；
（4）397天以内的国债、政策性金融债、央行票据、短期融资券、金融机构债券、企业债、公司

债等固定收益类金融产品0-50%；
（5）现金、隔夜逆回购及活期存款（包括在提前支取时实收利息不少于已计提利息的条件下，可

以随时提前支取的协议存款等）： 连续5个工作日日终比例的均值不低于10%。
（6）债券正回购：比例根据国家法律法规或政策规定执行，未出明文政策前，不得投资；
（7）其他法律法规或政策许可投资的证券品种：配置比例由管理人根据法律法规或政策的规定提

出建议，管理人投决会无异议后执行。
资产配置比例的特别约定：每个季度的最后10个工作日，投资主办人向管理人投资决策委员会提

交下一季度的资产配置比例，管理人投资决策委员会经审核无异议后，计划在下一季度执行新的

资产配置比例。否则，计划的资产配置比例与本季度保持一致。投资主办人提交的资产配置比例

必须在上述资产配置比例之内。
同时，本集合计划资产组合的久期不超过180天。
因证券市场波动、投资对象合并、集合资产管理计划规模变动等外部因素致使集合计划的组合投

资比例不符合集合资产管理合同约定的，管理人将在十个工作日内进行调整。

业绩比较基准

银行活期存款税后收益率。

开放期

本计划安排每日开放，开放日为自计划成立日起封闭期结束后的每个工作日。在开放日，委托人可以申请退出，也可以依法参与本计划。

参与价格

在集合计划推广期和存续期内参与，每份额的参与价格均为人民币壹元。

管理人

上海国泰君安证券资产管理有限公司

产品特点

（1）安全性高：仅投资低风险证券（只投资剩余期限397天以内的高信用等级债券、货币市场基金等，不投资股票、股票型基金及其他权益类资产），实行第三方（中登公司）专户托管，管理人承诺设置独立交易席位；
（2）流动性好：存续期内开放，委托人随时免费参与和退出；退出时本金部分在推广机构的资金帐户内实时可用， T+1日最迟15：00前可取；
（3）收益适度：本集合计划预期收益为货币市场平均利率；
（4）费用较低：本集合计划托管费、管理费的费率之和只有0.95%/年，参与和退出不收取费用；
（5）日提季分：收益每日计提、每季分配，红利可再投资；
（6）封闭期短：成立后的一周内即开放参与与退出；

如需理财服务可随时联系国泰君安梁经理咨询

股票、期货、基金、债券、融资融券、期权等业务均可办理

咨询电话：13147174466

咨询Q Q ：2076193548

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