湘潭华林基金定投分类套餐!
发布时间：2018-5-29 10:08阅读：451
问一问筛选标准：
1、保证趋势正确（基金成立3年及以上，年化收益率稳定维持在较高水准，净值增长形成向上的趋势）
2、非固定收益类（剔除债券型、货币型等固定收益类基金，低波动、低风险更适合一次性投资）
3、基金经理在任期稳定
4、根据收益特点、波动及风险的差异化，组合不同需求套餐
分类套餐
1、养老无忧组合（适合稳健型，资金充裕、长期投资客户）：2只不同风格的指数基金+1只平衡混合基金（股债混合）。
基金名称代码
基金类型
推荐理由
定投收益率（截止2017.08.31）
博时裕富沪深300A（050002）
指数基金
年化收益良好、低贝塔更安全，下行风险小
62.66%（5年）
28.06%（3年）
南方中证500ETF联接A（160119）
指数基金
年化收益强于同类型、波动及下行风险小
37.68%（5年）
6.51%（3年）
华夏回报前收费（002001）
平衡混合基金
下行风险最小，年化收益高、债券配置比例30%左右、股票配置方向多为白酒、家电和医药等大盘价值白马股
26.80%（5年）
16.96%（3年）
组合
42.38%（5年）
17.17%（3年）
2、宝贝计划组合（适合积极型客户、中期有大额资金要求）：1只不同风格的平衡混合型基金+1只指数基金+1只成长型股票基金。
基金名称代码
基金类型
推荐理由
定投收益率（截止2017.08.31）
广发沪深300ETF联接A（270010）
指数基金
年化收益良好、低贝塔更安全
38.34%（5年）
17.31%（3年）
易方达平稳增长（110001）
平衡混合基金
高贝塔波动性较强、收益稳定，下行风险小，债券配置比例30%左右，股票配置为新兴产业为主的大盘平衡风格
61.55%（5年）
25.60%（3年）
易方达消费行业（110022）
偏股混合基金
主要投资消费行业股票，与新兴行业对冲；严格控制下行风险
79.50%（5年）
50.77%（3年）
组合
59.79%（5年）
31.22%（3年）
3、激励人生组合（适合激进型客户、闲钱少 无理财经验、职场菜鸟）：2只灵活配置型互补的股票基金
基金名称代码
基金类型
推荐理由
定投收益率（截止2017.08.31）
易方达中小盘混合（160106）
偏股混合基金
较强的收益能力，较强波动性，下行风险较小。股票配置为高成长性的公司
43.24%（3年）
15.53%（1年）
南方新优享（000527）
灵活配置基金
较强的收益能力，较强波动性，下行风险较小。配置方向多为大盘白马股和少量债券。
41.60%（3年）
11.02%（1年）
广发核心精选（270008）
偏股混合基金
较强的收益能力，较强波动性，下行风险较小。股票配置方向为中盘成长风格型
23.32%（3年）
6.34%（1年）
华夏蓝筹核心（160311）
偏股混合基金
稳定的收益能力，波动性、下行风险较低。股票配置依蓝筹股为主，与成长股对冲。
17.22%（3年）
10.28%（1年）
组合
31.34%（3年）
10.79%（1年）
详情请咨询项经理18670736850
注：过往业绩不代表未来收益状况；假设扣款时间为每月的1~28日其中一天；未计算购买和赎回费用。
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