什么是国债逆回购?国债逆回购安全吗?
小闻顾问 在线
资质已认证
帮助252 好评149 入驻4年
叩富问财官方评定为【优质回答】
感谢您关注该问题,该问题有32位专业答主做了解答。
下面是小闻顾问的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。
您好,国债逆回购的风险是很小的,是比较安全的。
国债逆回购的全称是“债券式质押式逆回购”,指借款人通过用自己购买的国债作为抵押来借款,到期还本付息,投资者通过国债回购市场将自己的资金借出去,获得固定利息收益的形式。
通俗讲就是:你把你的闲钱按照一定的利率、一定的期限借出去,别人以债券作为抵押品,到期付给你利息,并由国家清算机构担保交收。
国债回购交易是买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交,债券持有者(融资方)与融券方在签订的合约中规定,融资方在卖出该笔债券后须在双方商定的时间,以商定的价格再买回该笔债券,并支付原商定的利率利息。
正回购方(需要钱的人):手里有国债但没钱,但现在需要现金(质押国债获得资金并付出利息)。
逆回购方(借出钱的人):手里有钱但没国债,但现在需要赚取利息收入(把钱借出去获得利息收入)。
监督方:上海证券交易所和深圳证券交易所。
与股票交易不同的是,逆回购在成交之后不再承担价格波动的风险,逆回购交易在初始交易时收益的大小早即已确定,因此逆回购到期日之前市场利率水平的波动与其收益无关,因此从这种意义上说,逆回购交易类似于抵押贷款,它不承担市场风险。
简单地说,就是今天买了1天期的国债逆回购,银行把国债给你抵押,你把钱借给银行用了一天,同时成交的时候也约定了,T+1日之后,银行会把这比国债赎回,支付本金,并按约定的利息支付给你。
怎么投资国债逆回购?
不谈理论,最实际的,我们做投资最最重要的就是——要赚钱!
平时的话逆回购收益很低,跟货币基金差不多,不值得关注。然而每当季末、年末,银行都要考核存款额,这个时点银行就缺钱,此外,长假临近,居民的资金需求短期陡升,同样银行也会面临资金阶段性短缺的问题,因此债券逆回购的收益率会飙升。国债逆回购历史最高的时候,是2015年2月10日达到了65%的年化收益率。
2017年5月22日,开始采用全新的计算方式,利息计算是按照资金占用天数来计算。所以在新规下,国债逆回购的收益计算方式也发生了变化,最高收益只有24%了,不过依然存在“资金占用1天计息8天”的操作。
此外,投资国债逆回购还有几个显著特点:
1、安全系数高:银行将自己手中的国债抵押给你借钱,国债逆回购的安全性等同于国债。如果对方到期无法还本付息,交易所会把国债卖掉,来还给我们。
2、流动性强:1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天都可以,资金到期自动到账,可用于做股票和其他理财产品,随时锁定收益。
3、收益高:平时收益率能跟货币基金媲美,尤其在月末、季末、年末、长假前夕等时间点,市场上往往需要大量资金从而容易造成资金荒,逆回购收益率会大幅上升。
4、手续费用低:逆回购手续费每10万元1天收费1元(十万分之一),按天计息,30元封顶,不收取印花税,规费,过户费。
5、操作方便:启动逆回购时与购买股票一样操作简单,且不用作后续操作,资金到期后自动到账。
打开股票账户,输入代码,就可以操作,前提是你需要一个股票账户。
想要交易国债逆回购,首先需要有一个证券账户。如果还没有证券账户,可以进行网上开户,快捷手续费又低。
以上是我的回答,希望对您有所帮助,欢迎咨询!
咨询找我
当前我在线 最快30秒解答 立即追问 99%的人选择
1 收藏
举报
相关问题
咨询一下,国债逆回购怎么开户,国债逆回购了解一下
国债逆回购需要通过证券账户操作,开户流程简单且安全,我来帮您讲清楚。经过我18年的经验,国债逆回购本质是把钱借给持有国债的机构,拿固定利息,安全性极高(有国债抵押)。开户步骤:1.选一...
资深刘经理 112
国债逆回购是什么意思,国债逆回购到底是什么
你好,国债逆回购简单来说,就是你把手里的闲钱“借”给机构,对方用国债做抵押,到期后连本带息还你。对我司感兴趣的欢迎一对一详谈,竭诚服务一生有效!
顾经理 774
我想了解一下国债逆回购是国债吗,请问什么是国债逆回购
国债逆回购并不是传统意义上的国债,而是一种短期资金借贷行为,国债逆回购的全称是“债券式质押式逆回购”,建议优先选择大券商,价格包您满意。欢迎选择我们,祝您投资顺利。
券商客户经理 2454
国债逆回购是国债吗,请问什么是国债逆回购
国债逆回购并不是国债本身,而是一种基于国债作为质押物的短期融资工具。国债逆回购是指投资者(资金借出方)通过证券交易所,将资金借给需要短期融资的金融机构(资金借入方),并以国债作为质押物...
首席苏经理 6878
什么是国债和国债逆回购?国债和国债逆回购哪个好?
您好,国债是国家发行的债券,国债逆回购是以国债为抵押的短期资金借贷行为。二者安全性均较高,国债适合长期稳健投资,国债逆回购适合短期闲置资金增值,投资者可根据资金特点选择。国债定义:国债...
资深投资顾问 2310
我想了解一下什么是国债逆回购,国债逆回购是什么
国债逆回购,全称为债券质押式逆回购,是金融市场中的一种特殊交易方式。全预约办理股票账户,佣金可根据资金调整,长期节省成本更加划算,找我开户吧。
券商客户经理 2632
评论
浏览更多不如立即追问,99%用户选择
立即追问

已有39,051,513用户获得帮助