基金单位净值，指每一份基金份额对应的净资产价值，计算公式为基金总资产扣除总负债之后，再除以基金总份额，是基金份额的计价基础。场内场外基金的申赎、交易定价，都以单位净值作为核心参考依据，每日收盘后基金公司统一核算并公布。
单位净值上涨，代表基金持仓资产增值；净值下跌，代表持仓资产缩水。需要区分单位净值和累计净值，累计净值包含历史分红，更能完整体现基金历史收益。净值高低不代表基金贵贱，高净值基金不代表估值贵，低净值也不等于更便宜，不能单纯用净值高低判断是否适合买入。基金投资存在市场波动风险，净值会随底层资产行情变化，过往净值表现不代表后续走势。
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