自然人普通投资者申请转化为专业投资者，需要同时满足资产或收入二选一，叠加投资经历的要求。资产收入标准为金融资产不低于 300 万元，或者最近 3 年个人年均收入不低于 30 万元；经历要求为具备 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或是 1 年以上金融产品设计、投资、风险管理相关工作经历。
金融资产包含存款、股票、债券、基金、理财、保险、衍生品等，不含自住房产。转化后将不再享受普通投资者的特别保护，经营机构有权审核并决定是否同意转化，投资者需要自行充分知晓风险，独立承担投资盈亏。
开户是投资的第一步线上就可以完成，一般情况下证券账户开户时佣金是万三，账户佣金手续费如果有调整需求通常可找为您开户的客户经理展开沟通，办理证券开户手续建议提前整理好本人身份证以及个人银行卡。
办理证券账户开户没有复杂流程只需几步即可：
1. 可咨询证券公司客户经理申请对应的优惠开户二维码
2. 办理开户需要先对身份证进行扫描再上传
3. 开户流程里需按要求填写完整的个人实名资料
4. 办理证券开户要按要求完成风险测评的全部内容
5. 开户时要按要求设置好交易密码
6. 证券开户步骤里需要完成银行卡绑定
7. 视频认证
8. 开通证券账户需要在完成所有环节后提交审核
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