办理转户时，普通的股票、场内基金大多可以直接跨券商转托管，两融负债这类信用账户专属的负债则需要提前结清，只要按流程合规完成对应处理，就不会影响你在新券商申请对应的佣金优惠政策。
第一步梳理原账户内的各类资产与负债情况：1 登录原券商的证券账户，分别导出普通持仓的股票、场内场外基金、理财产品以及信用账户下的两融负债明细 2 区分资产类型，确认哪些是支持直接转托管的标的，哪些是需要提前赎回或者结清的品类 3 核对两融负债的未还本金、利息以及对应的持仓担保品市值，测算结清负债所需的资金额度。
第二步完成信用账户的清理与普通资产处理：1 先把信用账户里的两融负债全部了结，卖出对应担保品或者转入足额资金还清所有融资融券欠款 2 注销原券商的信用账户，之后再申请普通账户里的股票、场内基金的跨券商转托管操作 3 场外基金如果支持跨券商转托管可以办理对应手续，不支持的可以选择赎回后再在新账户重新申购。
第三步确认转户完成并对接新券商的费率政策：1 向原券商索要转托管的确认回执，确认所有标的都已经成功转出 2 登录新开立的证券账户，核对转入的股票、基金持仓是否和原账户转出数量一致 3 联系新券商的工作人员，提交对应的转户相关材料，确认符合低佣政策的申请条件，完成费率调整。
需要注意的是，如果你没有提前结清两融负债，是无法正常办理原信用账户注销，也不能顺利完成普通账户的转户流程，进而会耽误你在新券商申请对应费率优惠的进度。
举个例子，某投资者办理转户前，先把原账户里的融资负债全部卖出持仓结清，注销了信用账户后，把普通账户里持有的沪深两市股票和场内ETF基金全部办理转托管到新券商，转入完成后第一时间就申请到了约定的优惠佣金政策，整个流程没有受到任何影响。
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