北京融资融券业务必须本人前往券商营业部临柜办理，无法线上开通，当前准入条件保持稳定。第一步提前核验资格，确认普通账户证券交易经验满6个月，近20个交易日账户日均证券类资产不低于50万元，资产不含融入资金与证券，无严重不良诚信记录，提前联系客户经理预约营业部办理时段；第二步交易日携带本人身份证原件到营业部柜台，工作人员核验身份，做人脸比对，完成征信核查；第三步完成风险承受能力测评，参加融资融券专项知识测试，测评等级C4及以上、测试合格才可继续办理；第四步工作人员逐条讲解融资融券合同、风险揭示书，本人阅读并签署全套文件，同步开展录音录像双录；第五步提交资料进入授信审批，审批通过开立信用证券账户与信用资金账户，设置信用账户交易密码与资金密码；第六步完成信用账户三方存管，把普通账户股票或现金划转作为担保品，担保品到账授信生效后，就可以进行融资、融券委托交易。

新手实用提示，办理前和客户经理提前协商融资年化利率、融券费率，确认计息规则；换券商办理两融需要先结清原有两融合约、注销旧信用账户。融资融券属于杠杆高风险业务，杠杆同步放大盈亏，存在维持担保比例不足触发强制平仓风险，办理前仔细阅读风险文件，只用长期闲置自有资金参与，理性评估自身风险承受能力。

证券开户需要线上或者线下办理线上是更简便的方式，一般情况下证券账户开户时佣金是万三，关于佣金及手续费的调整事宜多数情况下需要您和开户对应的客户经理进一步沟通确认，办理证券开户基础的准备工作就是备好身份证和个人名下银行卡。
整个证券开户办理十分省事仅需要简单的几步：
1.可以通过证券公司客户经理拿到优惠开户二维码
2.办理开户需要扫描并上传本人有效身份证
3.申请证券开户要完成个人资料的填写与提交
4.开户步骤里要完成风险承受能力测评的全部步骤
5.开户时要按要求设置好交易密码
6.开户时要按要求绑定本人名下的银行卡
7.办理开户业务时需完成视频认证的流程环节
8.申请证券开户要提交完整的开户资料等待审核
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