公募基金分红权益以权益登记日（R 日）收盘登记在册份额确权，R 日收盘持有份额即可享受本次分红。

R 日申购、转入的份额，不享有分红；R 日赎回、转出，依然可以拿到红利。若要修改分红方式（现金 / 红利再投资），需要在 R 日前一交易日 15:00 前操作，R 日修改对本次分红无效。
R+1 日为除息日，基金净值扣除分红金额。

场外开放式基金：现金分红在红利发放日（R+1 至 R+7，以公告为准）到账；红利再投资按 R 日除息净值折算份额，R+1 完成份额登记，免申购费。

场内 ETF、LOF 二级市场份额：默认现金分红，无自动红利再投资，红利在公告的发放日划入证券账户可用资金。R 日盘中买入，收盘持仓有效就能参与分红；R 日收盘前卖出则失去分红资格。

注意：场内 LOF 的场内、场外两套份额，权益登记规则分开，以基金公告为准。跨托管转托管若在 R 日前未完成转入，无法享受分红；分红敏感期常会暂停跨托管业务。
一句话总结：登记日收盘持仓才有分红，登记日申购不享、赎回仍享，分红方式要提前更改。

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