我有2000万资金,想做长期投资,有什么好的建议吗,哪位老师给指导一下,需要重点留意哪些方面?
资深张经理 证券经理
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2000万做长期投资,建议以资产多元化配置为核心,结合自身风险承受能力布局不同品类,具体可以按以下步骤梳理方案:
1、先梳理清楚自身的长期资金使用规划,确定可长期封闭运作的资金比例,预留足够的流动性资金应对突发需求。
2、按照风险分层搭建资产框架,搭配高流动性固收类资产、权益类优质核心资产,还可以配置少量另类投资平滑组合波动。
3、定期(比如每半年)复盘组合收益和持仓逻辑,只调整基本面发生变化的标的,不频繁追涨杀跌做交易。
需要注意,长期投资不等于买入后持有不动,也不要把所有资金集中投到某一个单一品种或者赛道里。
举例来说,可以将部分资金配置宽基指数基金和高股息龙头个股,部分配置国债和同业存单,兼顾长期收益和组合稳定性。
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理财有风险,投资需谨慎。2000万资金做长期投资,首先要重点留意三个方面:一是风险承受能力,明确能接受多大回撤;二是资金使用周期,确认这笔钱多久内不需要动用;三是资产分散,避免集中在单... 全文>
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