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想要达到C4(相对积极型)的测评结果,关键在于各项指标的综合得分。风险测评通常是一套打分系统,题目涉及财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好和风险承受能力几个维度。
如果您希望稳妥地测出C4,在填写时需要注意以下几点核心策略:
1. 财务状况:体现“有余力”
收入与资产:在填写个人/家庭年收入、可投资资产时,建议如实填写中等偏上的水平。如果收入太低,系统会判定你抗风险能力弱,很难给到C4。
负债与支出:在“家庭负债占资产比例”或“用于投资的资金占家庭总资产比例”这类问题上,不要选占比过高的选项(比如超过50%)。要体现出你用于投资的资金是“闲钱”,即使亏损也不影响正常生活。
2. 投资经验:体现“有经历”
投资年限:在“证券投资年限”上,尽量选择“3年以上”或“5年以上”。
投资品种:在“您投资过的品种”中,要勾选股票、偏股型基金、可转债等权益类产品。如果只选存款、国债、货币基金,系统会认为你经验不足,直接划入C1或C2。
专业知识:在“对证券市场的了解程度”上,选择“比较了解”或“非常了解”,不要选“基本不了解”。
3. 投资目标与偏好:体现“求增值”
投资期限:选择“中期(1-3年)”或“长期(3年以上)”,短期(1年以内)通常被视为保守。
投资目的:选择“追求资产增值”或“获得较高收益”,而不是“保值”或“获取稳定现金流”。
风险偏好:在“您希望的投资回报”和“能承受的最大亏损”上,选择“愿意承受较大风险以换取较高回报”,亏损承受度选“20%-30%”或“30%以上”。如果选“不能承受任何亏损”,直接出局。
4. 风险承受能力:体现“心态稳”
面对亏损的反应:题目通常会问“如果投资亏损了20%,你会怎么做?”一定要选“继续持有,等待反弹”或“适当补仓”,千万不要选“立即卖出”或“非常焦虑”。
对波动的态度:选择“能接受较大的净值波动”。
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