1. 需求确认与资质预审
明确客户身份（个人/企业）、开户用途、账户类型，核验基本条件——个人需年满18周岁、持有效二代身份证；企业需营业执照、法人身份证、公章等在有效期内。这一步要同步告知费用、费率、可交易权限范围。

2. 指导客户准备材料
•
个人：本人有效身份证、本人名下一类借记卡（不可用信用卡或二类卡）、实名手机号
•
企业：营业执照、法人/经办人身份证、公章财务章法人章、经营场所证明、授权书
•
提醒客户材料真实完整，信息不一致会直接导致审核被退回。

3. 确定办理渠道并预约
个人客户一般发放专属开户链接/二维码（如事先协商好佣金费率，必须由该链接进入才生效）；企业客户通过线上平台或网点预约，客户经理在约定时间内联系安排尽职调查。

4. 正式提交申请（核心环节）
按序完成：手机号注册 → 上传证件并核对信息 → 风险测评（适当性问卷，如实填写，决定可开通的产品权限）​ → 视频见证/人脸识别确认本人自愿开户​ → 绑定银行卡、签约三方存管 → 设置交易/资金密码 → 签署电子协议 → 提交。全程线上约10–15分钟。

5. 审核、回访与激活
券商/银行在 1–2个工作日内完成审核；审核通过后还会通过短信或电话回访，回访通过才正式激活账户。企业账户则涉及开户银行报送人民银行、2个工作日内完成许可，以及上门核实经营场所的尽职调查。

6. 开通后的启用与跟进
指导客户下载交易软件、完成首笔入金、核验实际佣金费率（查交割单）、按需申请创业板/科创板等权限，并做好后续服务对接。