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标普500定投没有固定收益率,长期来看历史年化收益率大概在8%到12%区间,具体收益会随定投周期、入场时点、定投金额而变化。计算标普500定投收益率的核心流程如下:
1、整理你每次定投的投入金额、定投时间以及当前持有的基金或ETF总市值。
2、用“(当前总市值-累计投入总金额)÷累计投入总金额”计算累计收益率,再换算为年化收益率。
3、对比同时段标普500指数涨幅,就能得到自己定投的相对收益水平。
需要注意,定投标普500也会随美股市场波动产生回撤,短期持有可能出现负收益,不要只看历史长期收益就盲目投资。
举例来说,如果定投5年累计投入10万元,当前持有市值16万元,累计收益率就是60%,对应年化收益率约9.8%,处于历史正常区间。
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