一、止损怎么设（保命优先）
止损分两条路线，固定比例法最简单，技术止损更专业，两者结合用最好。
固定比例按持仓周期来分：短线持仓1到5天的，止损设在3%到7%之间，如果是创业板、科创板这类波动大的品种，可以放宽到8%到10%。中线持仓1到6个月的，止损设在7%到10%，同时可以配合均线来用，跌破20日或60日均线就提前离场。长线投资止损可以放到15%到20%，给优质企业留够波动空间。
投资大师威廉·欧奈尔有一个经过市场反复验证的经典建议：亏损到7%到8%就硬性止损，这是很多职业交易员遵守的铁律。
技术止损方面，跌破前期低点、箱体下沿这类关键支撑位，收盘收不回来就走。短线破5日均线、中线破20日均线，放量确认后止损。还有一种情况不管跌了多少都必须立刻走，就是买入逻辑消失了，比如业绩暴雷、政策转向，这种时候别算跌幅，直接离场。
资金风控上有一条底线：单笔亏损不超过总资金的2%到3%，到了这条线无条件离场。举个例子，10万本金，单只票最多亏2000到3000块，亏到这个数就砍，别犹豫。
二、止盈怎么设（落袋为安）
止盈也有两条路线，固定比例适合新手，移动止盈更适合想拿大行情的人。
固定比例按类型来：短线目标8%到15%，到了这个位置先减半仓，剩下的用移动止盈接着拿。中线目标20%到50%，建议分批走，涨到15%到20%的时候先减三成仓。长线目标30%到50%甚至更高，这时候要结合估值来判断，PE或PB到了历史高位就分批减仓。
移动止盈是最推荐的方式，核心思想就八个字：涨了就把止损往上提。具体怎么操作：盈利到5%的时候，把止损提到成本价，这样后面就算跌回来也不亏钱，先保住本金。盈利到10%的时候，把止损提到5%的位置，相当于这笔交易已经锁定了5%的利润。后面每涨一段，止损就跟着往上挪一段，只要价格不跌破你设的线就一直拿着，让利润奔跑。一旦跌破，立刻落袋走人。
三、执行时机（最关键的部分）
再好的策略，执行不了等于白搭。几个实操要点：
止损单提前挂好，别等跌了再手动操作，人在亏损时容易心存侥幸，一犹豫就亏更多。止盈可以分批，别想着卖在最高点，分批走能平滑心态，也避免卖飞后后悔。
还有一个很多人忽略的点：止损止盈的比例要根据市场环境动态调整。牛市里波动大，止损可以放宽一点，止盈也可以拿久一点。熊市里反过来，止损要收紧，止盈也要快，赚到就跑别恋战。
最后说一句实在的：市场上亏大钱的人，不是不懂技术，而是不止损或者止损不坚决。把止损当成本而不是损失，你的交易水平会直接上一个台阶。