上海地区两融开户完成之后，担保品划转可以线上操作，遇到账户异常、权限故障可以前往营业部临柜办理。临柜办理前先确认信用账户已经完成授信，普通账户和信用账户属于同一家券商，沪市股东账户已经完成信用账户关联，携带本人身份证到券商营业部柜台办理，由工作人员协助提交担保品划转委托，也可以现场核对账户关联、折算率、账户风控状态。线上为主要操作方式，登录券商交易软件，进入信用业务板块找到担保品划转，选择划转方向普通转信用，填写沪市证券代码与数量，确认提交，仅交易日9:30‑11:30、13:00‑15:00可受理委托，沪市证券T日提交，T+1清算后正式进入信用账户，当日股份冻结，不能使用，不计入维持担保比例。现金不需要证券划转，直接通过信用账户银证转账，实时到账，当天就可以参与两融交易。

营业部办理需要留意，沪市股票不能跨市场划转，只能划入沪市信用股东账户，ST、退市整理股、限售股不支持作为担保品划入。从信用账户往普通账户划出证券，硬性条件是划转前后维持担保比例都大于300%，存在负债不达标会直接划转失败，账户处于预警、追保阶段，资产只允许划入，禁止向外划出，需要先了结负债再办理业务。当日普通账户买入的沪市股票，虽然可以提交划转委托，依旧要等到T+1生效，周五做证券划转，要下周一才可以使用。划转本身不收取手续费，委托提交后可以在柜台或者交易软件查看委托状态，确认有无拒单。如果线上提交一直失败，可以到营业部排查账户关联、股东指定、股份冻结等问题，办理完成后次一交易日核对信用账户持仓与维持担保比例。

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