您好，融资融券信用账户风险档位分为监管硬性底线以及券商自主增设的风控标准，交易所基础规章制度全国统一执行。
（1）监管硬性条件：监管规定法定最低平仓线数值为 130%，所有券商风控标准不能够低于该底线；警戒线没有交易所强制定值，由各家券商自行设定。维持担保比例计算公式：(现金＋全部证券市值)÷ 融资融券本息总负债 ×100%。
（2）券商风控档位硬性条件：市面上绝大多数券商警戒线设置为 140%，部分风险管控严苛的券商选用 150%；账户维保比例跌破警戒线之后只会接收风险提醒，禁止新开杠杆仓位，不存在强制追保；很多券商额外增设 110%-115% 紧急即时平仓线，应对个股快速暴跌。
总结核心规则，法定平仓底线 130%、主流风险警戒线 140%；日终维保比例跌破 130%，投资者需要在下一个交易日收盘前追加担保品或者归还负债，让比例回升超过 140%，逾期券商有权开启强制平仓；跌破紧急平仓线，补仓时限会进一步缩短。
实操提醒，维持担保比例高于 300% 之后才能够转出账户内担保资金和证券；ST、北交所个股折算率归零容易压低维保比例，行情大跌时提前降低杠杆仓位规避追保、强平风险。
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