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您好,下面分点拆解周四国债逆回购计息规则
(1) 计息底层规则
国债逆回购成交之后从次一交易日开始起息,利息按照资金占用的自然日核算,双休日、法定节假日都会纳入计息天数,到期当日资金仅可用、不计利息。
(2) 不同周期品种实际占息天数
1 天期逆回购周四下单,周五起息,周一资金可取,实际计息天数为周五、周六、周日一共三天;
2 天期周四委托,起息日为周五,资金周二可取,占用四天自然日;
大于等于 3 天期的品种,直接采用合约标称天数,休息日不会增加额外计息时长。
(3) 资金可用、可取区别
到期日当天本息变为账户可用资金,能够新股缴款、买入各类证券;想要转出至银行卡需要等到下一交易日。
(4) 收益核算方式
利息=成交金额 × 年化成交价 × 实际计息天数 ÷365
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