各位投资者，开通两融权限，除资产、交易经验、征信核验之外，还需要完成普通风险测评与两融专属业务知识考试，两套考核属于监管适当性硬性要求，全部通过才可进入签约环节。考试目的是确认投资者读懂杠杆业务规则，不是为难投资者，题目围绕实务规则设置，可以反复作答补考。

两融开通需要完成的专项考试与测评：
第一，基础风险承受能力测评。两融属于 R4 中高风险业务，风险测评结果必须达到 C4 积极型或者 C5 激进型，C1‑C3 等级无法开通信用账户。测评过期失效需要重新作答，在 APP 业务办理板块即可更新，如实填写自身投资年限、亏损承受能力，不要随意勾选，测评结果会存档留痕。
第二，两融专属业务知识测试，这是两融独有的专项考试。题型包含单选、多选、判断题，满分 100 分，80 分及以上才算合格，不合格不能继续办理开户流程。主要考察内容：维持担保比例、预警线、平仓线、追加担保物的时间要求；融资、融券计息规则、合约期限；可充抵保证金证券折算率；融券约券、提价申报规则；卖券还款、买券还券等偿还负债方式；两融特有的强平、券源召回各类业务风险。
第三，考试实操相关规则。考试可以线上 APP 完成，部分情形需要临柜作答；考试失败可以补考，部分券商限制单日考试次数，超限要等到下一交易日再考。不需要自行找外部题库背诵，券商 APP 考试页面会配套业务规则阅读材料，读懂之后再答题通过率更高。考试成绩仅用于本次权限开通，后续账户正常交易，不会重复反复考试。
第四，区分考试和其他准入条件。知识考试只是其中一环，还需要同时满足：证券交易经验满 6 个月，开通前 20 个交易日日均证券类资产不低于 50 万，个人征信无重大不良记录。全部条件同时满足，才可以签署两融风险揭示书，完成双录，开通信用账户。考试通过不等于一定可以开通，其他资质不达标依旧会审批驳回。

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两融属于杠杆高风险业务，知识考试是为确认充分理解业务风险，不要盲目追求快速通过考试。两融交易盈亏双向放大，存在被强制平仓的风险，充分熟悉规则之后再参与杠杆交易。