开户流程:线上开户不受地域约束,备好本人二代身份证与一类储蓄卡,提前沟通客户经理敲定交易费率,下载券商官方 APP 进入开户通道,依次完成证件上传、人脸识别、三方存管绑定与风险测评,审核通过即可正常交易,不习惯线上操作也可前往济南本地券商营业部临柜办理,直接到网点开户默认佣金偏高,建议事先协商。
风险测评:风险测评有效期为两年,到期未更新会限制买入、打新等高风险操作,随时可以自助更新,登录券商 APP,打开业务办理页面,搜索风险测评直达问卷入口,完成人脸核验后如实作答,提交后风险等级实时生效,有效期重新计时。如果想要开通科创板、两融这类业务,测评等级需要达到 C4,线上操作遇到异常、或是年龄达到 70 周岁,需要携带身份证前往营业部现场办理。测评不要频繁重复提交,容易触发系统风控,填写信息尽量贴合自身真实情况,风险等级匹配才能顺利开通各类交易权限。
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